制度经济学 笔记

一、什么是制度经济学、

1、名称：New Institutional Economics （NIE)。

2、定义：用经济学的视角和方法研究制度的学科。 (1）研究对象:制度。分为三个层次。

①、微观:企业、公司治理，劳资关系。(企业文化) ②、中观：市场制度。（股市）

③、宏观：国家一级的宏观制度供给。（标的物产权）

（2)视角：经济学视角——效率.（帕累托：集体总效用的增进） （3）方法：两种方法

①、主流制度经济学方法——主流经济学，即新古典经济学——方和个人主义。 堡垒:理性经济学，理性经纪人假设。

缺陷:假设理性、稳定的，建立模型，使用数学方法，但易出现教条主义，当现象与事实不符时，应改进理论而非现实.

②、马克思——历史方法。

第二讲 交易成本

一、科斯对交易成本理念的发明。 1、亚当斯密《国富论》：推崇分工和市场协作。 分工的好处：①、学习曲线（微观）：熟练便能多快好省地生产，从而促进效率. ②、集中处理工序，产生规模效应。 协作:协调的方法：

①、市场交易：通过市场，A—B-C.

②、行政指令：大公司多为科层制，档次分明。任务分配A—B—C. 亚当斯密：拆分分工，支持市场交易.

能提高产品质量，降低成本,更有效率——市场经济.

2、科斯的质疑：既然分工越细越好，那么英美应充满许多小公司。 ①、原因：交易成本的存在.

(购买：寻找合适的购买对象——鉴定：交易标的物—-签约——违约成本：法律援助-—违约的损失） ②、解决方法:（上下游)兼并/纵向一体化。以节约交易成本，这就是大企业存在的原因。 3、对科斯的质疑:为什么全世界不和成一个大公司? ①、原因：公司内部交易成本,管理费用.

②、解决方法：比较市场(外部)与公司(内部）的成本，寻找均衡。

二、交易成本的成因-—四个维度。

1、完美市场——完全理性，完全信息，完全竞争，机会主义人。 （1)完全理性：要求计算系统科学完备，计算能力无穷大。 现实会出现系统偏差、计算错误。今天的前提：有限理性。 (2)完全信息：现实-—信息不确定性，信息不对称。

（3）完全竞争：现实中长出现套牢的情况,然后据以讹诈租金，承担投资失败风险。 假设：即时交易——实际：延时交易

专用资本投资:时间专用化，场所专用化，设备专用化，人力资本专用化。

（4)机会主义人:（斯密的假设）卖方不是为人民服务，而是为了赚钱,利用机会盈利。 而现在多采用经纪人假设。

以上四个条件任何一个不具备,就会导致交易成本的存在.

第三讲 产权理论

一、产权的新界定。

1、产权不是人队伍的关系，而是由人对物的使用而引起的人与人之间的关系.

二、产权的界定。

1、界定:产权归谁所有。

2、维持：①、法律:国家强制力维持,交易成本太高。

②、习俗:约定俗成的礼俗，个人势力（中国常见)。道德&集体放逐。 3、分割、弱化：产权在一定程度上可以分割，可能是受法律或习俗的影响。 （刚开始有电视时，人们串门共同享用）

三、产权界定维持与科斯定理。

1、第一定理：如果交易成本为零，则产权界定对社会福利/效率的影响是中性的.(产权判给谁都可以，一方可以向另一方购买）不符合现实,交易成本不为零. 2、第二定理（第一定理的反定理）：如果交易成本不为零，则产权如何界定对社会福利/效率是有影响的.（出售放漫天要价，增加了额外成本。）

3、第三定理：产权的界定和维持也是需要耗费交易成本的。

四、产权的几种形式.（私有产权、俱乐部产权/集体产权/公权、无主产权) 1、私有产权：排他性产权。应当私有化—-激发所有者保护. 2、俱乐部产权(某些称集体产权):典型例子，合作社（西方)。

俱乐部制：早期社会主义思潮的一种。发达国家政治上保护农民的一种形式. 与我国公社的不同:

①、为满足公共需求，为自我服务。

②、出现剪刀差（指工农业产品交换时，工业品价格高于价值,农产品价格低于价值所出现的差额）:将产品低价卖给国家，国家制定价格，但农业原料高价。农业利益压低，工业利润增加，实现工业化。 ③、西方：自主参加，民主管理,为人民服务。 中国:强制参与，号称为更高的目标服务.

第五讲 宏观制度供给(产权制度＆政治政权)

一、宏观制度的供给。（产权—国家—意识形态，三位一体） 1、产权：产权的保护和维持是否有效—-长期增长的关键。

2、国家怎样供给产权:并不是100％供给.国家是统治者、经纪人，有私人，选择对其最有,追求统治者利益最大化。收益-成本。

收益:产权很好地保护、界定、维持，能促进生产力发展，从而粮食产量上升，总产值上升，国家的税收增加.

成本：界定成本、测量成本、被统治者的讨价还价、潜在的替代者(统治阶级太压榨,可能被推翻。)

3、古希腊：民主制的受益者仅限于少数贵族，产权保护在与征战，是关键，需要军事技术、铠甲，但但是铁很贵,只有贵族才有能力置办铠甲武器，为国家做贡献才有资格参与民主. 4、16-18世纪几个民族国家的兴衰:产权保护不通，各国发展不同. （1)西班牙:保护新型资产阶级做得不好。 新经济兴起，王室财政三大来源:

①、哥伦布在拉美地区获得的海外财源:最大来源。

②、附属国荷兰：西班牙为荷兰运输必经之地,也因此商业发达。 ③、国内：农民、牧民、新型资产阶级税收。 出现问题:

①、农民牧民有冲突:牧羊会吃小麦.因为牧民缴税多，西班牙国王偏袒牧民，导致农业发展受限。结果,没有保护农业,牧民也没有得到很好的保护。

(科斯：农业强大是很重要的基础。总体看:提供商品；粮食产量增加。) ②、国王权利增大，新型资产阶级软弱。 ③、附属国造反,贸易之路被阻断.

结果：国家还不起债，杀债主,信用下降，商人离开.

(2)法国:国王和贵族之间不和，国王打仗，从贵族身上搜集资金，赢了，国王强大。对贵族金银保护,对城市手工业进行保护。 （3)英国：

改革前:财力并不雄厚，财富多集中在贵族和行会手中，新型资产阶级表现为毛呢包买商与农户的结合,拿到订单外包给农民，但会妨碍行会利益。行会向国王寻求保护,国家交给郡长，郡长拿不到工资便不管，农民继续壮大。

改革：羊毛出自羊，养羊需要草地，引发圈地运动，将贵族产权收回重新明细，贵族商业化，英国资产阶级化,而农民被赶走,流离失所，城市出现大批廉价打工者。

二、宏观制度的变迁。

1、起点：制度均衡。不完美但无反对、.

原因:是由于各方利益主题基于自己的成本和收益算计，认为现行制度的变迁(改良/)是不合算的.既定体系内部系统稳定。

2、变迁的原因：主要是外生因素，天灾、技术创新、新市场的发现、原油资源枯竭等. 3、古希腊制度的变迁 （1)奴隶制--农奴制。

①、原因：军事技术的扩散,主要靠罗马军团（后被日耳曼参与并占据）。

②、过程：水运成本最低，因为取道地中海，推进了欧洲、北非、西亚的贸易.古罗马统一大市场后,开始了为了贸易的生产，在种植园、矿山和手工作坊，需要大量劳动力,因此使用奴隶，但监控成本高(集中方便监控）。战事吃紧后,财政负担加重，内附国不再纳贡,帝国分崩离析,西罗马破灭.经过日耳曼的冲击,商业崩溃，农业幸存，此时奴隶制不再合适，改为农奴制。 农奴制VS资本主义:

农奴与农奴主，是人身依附关系；工人与资本家/工厂主，是自由雇佣关系。 （2）13世纪:

①、农奴制时，有劳役地租（种得的粮食上交）和徭役地租两种形式。 农奴对于贵族的人身依附性很强。

②、殖民开始后,贵族主要依靠好吸引其他庄园的农奴逃来自己的庄园，原本的两种地租形式逐渐废除，改为实物地租和货币地租.农奴的人身自由也得到缓解. (3)14世纪:

11-15世纪,欧洲发生严重天灾,十字军东征带来黑死病,劳动力因此大大减少，经济规模收缩，但货币发行量不变，导致通货膨胀，货币不值钱，货币地租不够，后退到实物地租和劳役地租的形式。对此,东欧加强管制；西欧则自由放任,允许两种选择同时存在。

三、意识形态：文化道德、理念问题，并不是所有人都是理性经纪人。 权力压迫—-口服心不服；权威-—心悦而诚服之.

第六讲 市场制度

西方：认为市场首先是一个制度，需要认为构建.首先要消除交易成本,交易成本过大,市场机制就无法展开。

柠檬市场（旧的、二手货的、有瑕疵的）：

①、优点:每一次旧货买卖，完成一次帕累托最优，双方都能因此获益。 ②、缺陷：信息不对称。卖主会隐瞒哪里有毛病，买方则全面压价。地域5W不卖——买主买到只值2。5W—-卖2.5W——低于2。5W才买……劣币驱逐良币,市场消失。 小企业贷款：风险&利益。

银行需要做调研,花与大企业一样的本钱,但利益较少，提高风险溢价，小统一10%，风险低于10％的退出，中高风险的企业存留。同样,银行再次提高，更高风险的企业才承担得起。

1、品牌：人为市场构建的一种。品牌拥有者会精心维护信用，节约交易时检验鉴定的成本。 2、索赔制度:召回、说明书——信息透明。

3、特殊契约:分成——书作者&出版商. 4、连锁店:节约寻找的成本.

5、合作社：强势群体or弱势群体、俱乐部.

6、纵向一体化：海鲜(交易成本高）-—一体化公司涉及捕捞、运输、营销.

7、中间组织(NGO):行业协会。适度竞争（以行业协会的形式进行联合垄断）对市场有益，可节省交易成本. 行业协会分类：①、工人之间：同一个工业、工种.（英法) ②、资本家之间：联合购买,卡特尔。 ③、置业者:医生、律师、农业。 作用:提高进入门槛,维护有序竞争。 美国：医生、律师行业协会。

①、医生、律师赚钱多、工资高，因此许多人考取执照,工资长期必然降低。协会通过延长考取执照的时间、执照数量、规定固定学校,控制执照供给的数量,从而维持整个行业的高利润. ②、若完全竞争，大家都规矩做事就得不到利润，最终都会欺骗。 ③、如果无门槛:

a、西方:靠宗教制约。中世纪时期，行规靠道德约束,实行民主选举.

b、中国:商帮。同一行业的不同商帮相互竞争，直至其中一个垮掉(倾销）。商帮内部讲义气，有规定,一旦有人违反规矩，会遭到集体放逐. 自由放任

①、18—19世纪，英、法、德、美：小，大社会，不干预市场，尽可能保障私人和自由,打破，与行会相悖。

②、19世纪末20世纪初，衍生出大量垄断企业。

③、社会主义出现,主张反垄断，又回到自由放任，大量小企业。 ④、20世纪初,出现问题,过度竞争（尤其当代中国），导致欺骗、假冒伪劣.

第七讲 企业理论

一、企业与市场的边界。

1、科斯:大型科层制企业是对市场交易成本的节约。

2、威廉姆森：套牢。交易成本的存在,下游采购上游产品容易套牢,因为有各种形式的专有资产投资，无法转卖,只能被迫接受压价。

3、但企业内部各部门间也存在交易成本.

二、《微观经济学》中，企业内部组织是个黑箱，把人等看做生产要素，无视生产过程.

三、团队理论。

1、阿尔钦＆德姆塞茨：为解决小企业劳动雇佣关系问题。 2、理论内容:

①、任务不可分性。（之前的理论都假设任务可分为n道工序) ②、贡献与报酬无法一一对应。（量化处理) ③、搭便车问题。（假设每个人自己最大化)

收益10000/10 = R1 = 1000，努力500，π1 = R1–C1 = 500。 一个人偷懒，R2 = 9000/10 = 900,C2 = 0,π2 = 900. ④、导致任务无法完成。

⑤、监控，来控制搭便车现象。(看起来很有效） ⑥、监控成本问题。

⑦、二级搭便车。(谁来管）

⑧、提出“剩余索取权\"+“监控权”，两权合一:谁对利润拥有剩余索取权，谁就有动力监控。监控做得越好，利润越高。（历史上以及现当代绝大多数历史都是以家族的形式存在，两权合一是家族企业所具有的特征）

四、代理理论.

若家族企业是有优势的，那么怎么解释(美国)大量上市公司。 两权分离:管理层，CEO:董事会董事长,执行董事。 股东群体：广大股民.

1、把企业分成一个委托—代理链条,股东具有剩余索取权，但不能行驶控制权(经营决策）。 原因：①、人数太多，没有效率。

②、股东主动放弃经营、监控权.(占有股份太少，不值得） ③、-—没有能力＆精力.

股东（委托人）授权给高管(代理人&委托人）—-分解管理任务--中低层管理者(代理人＆委托人）——员工（代理人）。

2、企业内部的交易成本/代理成本: ①、委托人监控的成本。（钱、时间、精力、物力、财力） ②、代理人的证明成本. ③、监控不训的成本。

3、有效扼制两权分离条件下代理成本的机制： ①、公司治理机制.

②、劳动契约理论：管理方与员工之间的代理成本问题。

五、公司治理机制. 三大成功模式:

①、美国模式：所有前英联邦国家,加拿大、北美、澳、英等。

②、德国模式：德语区、奥地利、比利时、荷兰、丹麦、挪威、瑞士、芬兰等。 ③、日本模式。

（一)美国模式——市场化的制度。

1、经济学观点：用脚投票(哪里好就到哪里去）。

（1）美国上市公司特点:股东与公司是一种“市场关系\"，而不是“长期拥有关系”。 后者——看得见的手治理；前者——股东能用股票买卖实施治理。

（2）假设公司CEO不尽心治理,利润下降,分红变少，股民抛股，股价下跌，导致向银行借款难度增加,经营难度增加,最终招致恶意收购，把原有CEO解雇。 —-观点不靠谱。原因：

①、严重搭便车：恶意收购人收购少部分(10％）的股票,股价上涨后,很大部分收益为其他股东所有，因此只有股价极低才可能进行恶意收购。

②、收购成本很高:有人在收购时高价卖出,成本增加。 ③、收到公司高管贿赂的阻击：收购前,高价回购股票。 ④、高管交叉持股阻击。 ⑤、恶意收购本身有风险.

——依靠恶意收购人收购公司成立的经济学观点存在很大问题。 恶意收购人为什么“恶”?

对现有CEO不友善;裁员；为搞好财务状况,会砍掉长期的工程投资. 2、法律观点:①、公开的信息披露制度.②、注册会计师制度. ③、董事制度。 ④、证券评估。

董事会：执行董事——高管,掌管企业经营工作。 董事-—监事会，社会人士，无职位、无工资

代表广大股民（消费者、银行）利益对执行董事进行监督. (二）德国模式—-民主的共同体. 1、监事会——治理的权力中心.

股东—-参与制，25代表,13个股东代表,12个工人代表.名分上讲,企业是股东的.

2、监事会之上——董事会.股东代表由若干家大银行构成，不仅自身持有股票,并代表恰好也为股东的客户投票。股权结构——若干家大银行联合持股.

美国近至银行蚩尤公司股票,钢铁大王卡耐基自己开银行,能调动更多资金，导致金融寡头垄断。

3、监事会之下--经理办公室。 4、经理办公室之下—-工人。

5、企业的所有者:由银行代理的储户（太间接)。

6、遇到问题,监事会协商解决,最后投票决定——民主的体现。

美国模式VS德国模式。

1、美国——市场化，企业追求短期的利益。工人、企业家、股东以市场交易形式合作。 具体表现：①、股民用脚投票，短期持有股票。 ②、短期红利至上。

③、工人是生产要素，流动性很强。 2、德国——共同体，追求长期化。

（1）长期化-—德国模式的第二特点：①、合作伙伴长期关系.

②、银行意见可以直接表达（用看得见的手参与从而产生长期互动)。 （2)特点：①、股东不轻易抛股,股市不活跃。 ②、不追求短期红利，着眼于长期投资。

③、工人流动性小。70％初中到中专的学历,中专通过工会与公司有约定（技术学校根据公司需求培养定向人才).公司给工人在企业有长期的晋升阶梯.

（三）日本模式——演化过程中文化因素的作用。

主要特点：交叉持股、终身雇佣、年功序列、团队生产。

1、交叉持股：A＆B＆C，A持有BC的股票,B持有AC的股票，C持有AB的股票. ABC互相建立攻守同盟,外来人不能控制. ①、公司所有人：控股股东。

②、实际控制权：本公司的高管(尽管不是股东)。 ③、分红很低，只比银行存款高出一点风险溢价。 公司的盈利波动不影响分工，股票年换手率很低。 2、终身雇佣：

①、中国-—计划经济时,国有企业终身雇佣.

日本——中专or大学生毕业后，知道退休，只有一份工作。(默契契约)

②、措施：为保证终身雇佣，订单不总是,先牺牲外包厂,再牺牲临时工,正社员3人活5人干,最坏集体降薪. ③、原因：阻止技术工人流动.工人紧缺流动性高，因为技术舶来。 —-针对日本特定劳动市场形势。 3、年功工资

①、工资总体趋势：从低到高，轻中老。中年人能力最高，但老年人工资最高。

②、整体特色：企业一家，全体正社员共同体.成员的个人关系和阻止的决策主权,西方靠民主和法治维护，日本靠家族关系维持,讲究礼法. ④、经济繁荣:对公司有利.

经济衰退:对公司无益，专砍之前承诺年功工资高的，但会违背其核心经营理念. 4、团队生产:每个人的岗位责任模糊。 长子继承制.

①、长子——继承权。继承的不是所有权,而是控制权，严格控制各房消费支出. (真正所有人是整个家族,祖先和后代.） 二、三、四—-经理权。

长子才能不行——赘子制(养子）。

②、为什么宁愿选择赘子也不愿传其他继承人？

为求家业永续。古代社会人口（纵向）流动性低(无对外侵略or被占领），家族的经济地位和社会地位难得，因此日本有一系列严格的制度来保障家业永续。

③、劳方来源：丁稚制度—-收留学徒，不断淘汰,不断晋升，升到最高为高级经理（中国的家臣），死后葬于家族。

5、日本模式的发展历程：1853年前，商号企业一家；1853-1900，国企;1900—1945，美式市场化，高流动性＆市场工资（按劳、按技能分配）;1945至今,现代企业一家。 （1）大企业提倡温情主义，现代化工业实现商号企业一家。 正互惠:我对你好,你对我好。(互惠在一定规则下） 负互惠：如相互憎恨，互惠的倒错式表现. （2）年功工资在市场化中出现的问题： ①、身份分等：近代日本严格分等。（美国：职业高度市场化,职业说明家境；日本：按公司分等，公司内部实行轮岗制且整体工资水平一致.） ②、报酬——工资;待遇——福利.

③、出现功利主义：年功工资有用即用,无用废除. ④、口惠而实不至:工人报复，效率下降。

(3)二战后，麦克•阿瑟时期：人民接管企业：股票扩散（人民资本主义）；工会发生作用.

（4）直至朝鲜战争时期，美国扶持权贵(管理方）来钳制苏中，但并未打压工会,日本模式改进为现代版企业一家。(外因:理念改变）

第八讲 劳动契约理论（劳资关系治理）

一、监控—-劳动投入(阿尔钦、德姆塞茨）

1、道理:比较适用于信息不对称or对称性不强(代理成本低）的工作场景。 2、特点：①、工厂内部稳定的生产环境。（重复劳动）--适于监控。 ②、机械化、规范化、标准化（的使用增多）。(麦当劳） ③、基层管理者既是最优秀的生产者。

二、劳动产出指标与报酬有关--激励。 1、计件工资制：激励相容，利益一致.

局限性:①、多任务性：质量&成本。应当多快好省地生产,但计件工资容易导致“挤出效应\"：没有工计件工资时，工人会凭良心保证质量，节约成本；一旦实行,工人可能只追求数量,产品质量降低。 ②、工件率的谈判问题。 ③、给工件计费有人事成本。（非常高） 2、业绩奖金制:按团队.

局限性：①、所有计件工资的缺陷.

②、转移定价(上游部门与下游部门发生交易）——导致部门间利益纠纷,妨害整体协作，长期运营。

③、定业绩，需要虚拟核算体系，需要明确的指标，但灰色区域由于推诿，无人负责。另外，指标往往是短期化的，长期的东西不容易定指标。

3、锦标赛制：不规定具体业绩指标，看相对表现好坏。表现好——科长。 局限性,激励一人,打击一片。 ①、所同事之间相互敌对.

②、非正式组织（会对正式组织起到负面牵制作用）。 ③、到一定层级之后，不再形成激励.

三、自维持契约理论。

1、效率工资：福特汽车——表现好，工资高 ①、理论支撑：无限重复博弈。

②、假设：工人在市场工资下，生产函数没有充分发挥。

③、原因：工人估计到被高工资雇佣的长期收益而不敢与进行短期投机，选择留在企业拿高工资而不会选择跳槽等.

2、多重均衡：具体在均衡的哪个位置取决于企业文化。 企业文化：由潜规则系统构成，可意会不可言传。

为什么待遇低,因为工人不努力；为什么待遇高，因为工人努力。

3、《演化经济学》：英国，霍奇逊。 ①、最优化: 传统-—存在最优。

演化:存在多个极值点，因为“近视眼\"，只看得到近的,未必追求最优.

②、基因:人不是经纪人，而是受文化惯例、常规影响的人，处在什么样的环境中就会变成什么样的人.惯例、常规：不能打破，因为可能会受到歧视或抵制。——制度的惰性。 第九讲 自利与利他

一、实验经济学——李彬，产生于1950年。

1、利他：针对理性经济人假设，会因为理他、公平等放弃自利。这样的做法不是理性的。 2、最后通牒游戏：有100美元,每组(A1,B1)，（A2,B2)，(A3，B3）……

若A为理性经纪人,应拿100，B得到0。但实际结果可能是5：5,7:3，8：2,A往往在追求一种公平感。①、50，50;②、60，40；③、70，30；④、80，20;⑤、90；10。作为理性经纪人,A一定会选⑤，但世纪上往往有很多人选1234等,为了实现正义,宁愿放弃自利。随着利益诱惑的不断变化,公平感不会有太大变化。

二、阿克洛夫——工资部分的礼物交换。

1、①、1920年代，公共事业公司（电力公司)的女工，抄电表: ②、报酬——固定工资。指标100，少于100，批评开除。 ③、结果:平均多抄17。7%.

④、原因:工人有良心，有基本的道德伦理.按规定,少抄会被批评乃至开除,但实际只被轻微责怪(考虑各种意外情况），这种责怪被认为是管理方对女工的宽容.因此女工会进行报答，对管理方进行回报，从而打破了理性经济人的假设.

⑤、结论:人是自利的，但是这种自利会受到社会观念的影响，必须放到一定的社会关系中去考察.

三、还原法（张维迎）—-微观中无限重复博弈。 1、利他是为了更大的自利。（厂商讲诚信)

2、反例:给门童小费。还原法认为原因是如果不给，下次就不会好好服务。 但是：客人可能不会再来；下次门童可能换了.

四、加偏好法--《家庭经济学》加里•克尔（一个理论必须有局限性).

1、仅仅以自利为参数是不够的，应加上其他参数，通过不断加偏好可以解决任何问题。 2、偏好不是一个问题，而是一个社会问题。

五、格兰诺维特-—嵌入性。

人肯定是自利的，但对自利的追求被嵌入一定的社会理念之中.

①、经济学：自由选择.一个人的行为动机完全不收社会观念的约束,追求自利最大化。过度自由化，错误. ②、社会学：人性是既定社会观念的奴隶。错误。