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论当前电信诈骗犯罪的防控对策

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2012 ̄1z4月 上海高等专科学校学报 Journal of Shanghai Police College Apr.,201 1 VO1.22 NO.2 第22卷第2期 论当前电信诈骗犯罪的防控对策 邹欣原,邵俊程 (中国人民大学, 北京1 00038) 摘要:电信诈骗犯罪是一种新型犯罪,近年来一直呈高发态势。与传统犯罪案件相比,电信诈骗犯 罪案件的侦破难度更大,给社会造成的负面影响也越来越恶劣,群众对此深恶痛绝。全面分析电信诈骗犯 罪的特点及当前打击预防此类犯罪所存在的问题,从加大预防宣传力度、建立联席会议制度、完善打击策 略及建立健全法律体系等方面进行综合防治,切实提高预防、打击电信诈骗犯罪的成效。 关键词:电信诈骗;现状;特点;防控对策 中图分类号:D91 7.6 文献标识码:B 文章编号:1 008—5750(201 2)02—0038一(05) 电信诈骗是指借助电信技术的信息传播功能,向不 年全年持平;201 1年9月28 l,机关摧毁了两个特 E特定的人群发布虚假信息,以此骗取公私财物的犯罪行 大跨境电信诈骗犯罪集团,抓获犯罪嫌疑人828 名,破获电信诈骗案件180@起,涉案金额2.2亿元。然 大人民群众普遍关注的一个社会热点问题。机关应 而,由于我国群众防范意识还不强、法律和监管上还存 深刻认识当前电信诈骗犯罪的严重危害性和开展打击电 有漏洞等,使得这一侵入型犯罪呈现出涉案范围和涉案 为。Et趋猖獗的电信诈骗犯罪,已经成为社会各界和广 信诈骗犯罪的重要性、紧迫性,始终保持主动进攻的严 金额不断扩大之势,侦查机关传统侦破工作面临新  打高压态势,根据电信诈骗犯罪的规律特点,不断创新 的挑战。(二)电信诈骗犯罪案件的特点 打击方式方法,确保取得打击实效。 1.行骗手法新、样式多、欺骗性大。电信诈骗类 一、电信诈骗犯罪的现状及特点 犯罪手法不断翻新,层出不穷。从最早的短信群发,利 (一)电信诈骗犯罪的现状 用早期的,到因特网上的短信群发系统、网 络代理服务器,再发展到无线转接、任意显号软件乃至 近年来,我国通信业得到了迅猛发展。工信部公布 的“201 1年7月全国通信业运行状况”数据显示:201 1 年7月,全国电话用户净增861.0万户,总数达到12.19亿 户,其中固定电话用户2.894亿户。【l 随着金融业和通讯 业的繁荣,全国电信诈骗案件频繁发生,借助于手机、 私设电台等。最原始的是“中奖”、“消费”信息,发 展到“绑架勒索”、“电话欠费”、“汽车退税”等, 诈骗犯罪分子千方百计地运用电信设备变换作案手法, 也编造一些五花八门的假信息,诱使人上当受骗。当 前在社会上活跃的电信诈骗形式达3O多种,有学费退款 固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的非接 诈骗、冒充熟人诈骗、小额贷款及生活用品诈骗等。为 触式诈骗犯罪发展迅速,给人民群众造成了巨大损失。 了让受害人深信自己的骗术,犯罪嫌疑人一般会冒充 据数据统计,2009年6月12日,部署全国 “公、检、法”等国家权威机关工作人员,而且诈骗号 机关开展打击电信诈骗犯罪专项行动一年以来,全 码会被改装成国家机关的电话号码,欺骗性极大,一般 国共破获电信诈骗犯罪案件28572起,打掉电信诈骗犯 人无法识别真假。 罪团伙1 109个,抓获犯罪嫌疑人7358名;2010年1月到5 2.跨境跨区域性明显。电信诈骗犯罪可分为电话行 月,仅天津市发生电信类诈骗案件1400多起,涉案金额 骗、拆账和取款三个环节,每个环节相互,由不同 4000多万元,短短5个月的发案数和涉案金额就和2009 收稿日期:2011—11—02 责任编辑:陈汇 的犯罪团伙完成,团伙内部分工明确,犯罪过程深化分 作者简介:邹欣原(1985一),女,江苏阜宁人,中国人民大学2009级硕士研究生;邵俊程(1984一),男,江 苏赣榆人,中国人民大学2009级硕士研究生。 一38— 解。从目前查获的案件来看,这三个环节的操作地点均 上犯罪手段更新的脚步。况且现在犯罪嫌疑人会利用国 不同,跨越空间性较大,主要表现为三种情况:一是境 家机关公信力强的特点,在诈骗时冒充国家机关工作人 外指挥、境内操作特点突出。二是境内跨省跨市明显。 如近期破获的“3.10”案件,涉案区域涵盖我国 近30个省区市及柬埔寨、印尼、马来西亚、泰国等多个 员,群众很难辨别,易放松警惕。 (二)部门之间协作机制还不完善 虽然机关刑侦部门能通过“全国机关跨区 国家和地区; “9.28”电信诈骗案件涉及两岸十余省市 域办案协作平台”,实行“跨区域办案协作机制”,但 及印尼、柬埔寨等国。三是受害者分布范围广泛。由于 根据目前的程序规定,该机制的适用是在办案地查获犯 采用电信等通讯手段进行诈骗,其群发范围广泛,盲打 罪嫌疑人后。从电信诈骗案件的特点来看,由于发案量 号码随意性较大,往往是这个被害人在江苏,下个被害 大,如果在办案地机关抓获犯罪嫌疑人后才能要求 人可能就在。以上三点足见电信诈骗犯罪跨越蔓延 办案协作,案件侦破力度是上不去的,侦破工作就无法 区域之大。 3.组织程度高,团伙性明显,反侦查能力强。电信 诈骗犯罪是典型的有组织犯罪,且其犯罪组织比其他犯 罪组织更为复杂:一是涉案窝点多,被查获的一些较大 团伙,涉案窝点多的达几百个,少的也有几十个。二是 犯罪嫌疑人数量大,单起案件抓获的犯罪嫌疑多上 百人,多的达一千多人,而且据统计,女性占据了大多 数。这类犯罪往往是多个犯罪组织纠合在一起,分为导 演组、话务组、取款组、网络组、洗钱组等,每组都有 一个管理者,相对运作,相互利用谋利。犯罪团伙 一般采用远程的、非接触性的方式作案,而且这类犯罪 会借助于模拟号码、境外服务器、虚假信息开户等,想 方设法逃避打击,机关追踪难度大,显示出其反侦 查能力极强。 4.赃款追回难度大。这主要体现在两个方面:一 是犯罪嫌疑人在诈骗得手后,立即就开始大肆挥霍赃款 赃物,往往是机关破获案件后却发现赃款已被挥霍 一空;二是电信诈骗具有跨境性,通常幕后老板坐镇境 外,遥控指挥境内马仔实施具体诈骗行为,一旦诈骗成 功,资金迅速通过地下黑钱庄转移到境外,这就牵涉到 引渡及司法协助等方面的现实问题,出现交人容易,退 赃难的情况。即使赃款没有汇到境外,犯罪团伙通过网 上银行,最快的在几分钟以内就可以把两三百万元的赃 款分散到很多的银行卡上,分头再取,追赃也有困难。 此外,即使是冻结了银行账户,按照法律规定,才 有权力解冻赃款。 二、当前打击电信诈骗犯罪存在的问题 (一)群众防范意识还不高 电信诈骗犯罪的特点之一就是手段翻新快,花样 多,让人防不胜防。普通群众对这些不断变化的诈骗新 手段往往难以辨别,而且电信诈骗犯罪一般会涉及到群 众的自身金钱利益,其在意识上往往易出现迷离现象。 经过一段时间的宣传之后,群众对普通电信诈骗犯罪有 了一定的防范意识,但是宣传往往具有滞后性,很难跟 跟上当前电信诈骗案件高发的形势。即便办案地侦查员 赶赴犯罪嫌疑人所在地侦查,由于通常是跨省侦查,要 借助当地技侦力量的及时支持并不容易,有时还要靠侦 查员“走关系”,所以侦查员的工作积极性和主动性也 无法保证。打击电信诈骗犯罪涉及部门多,一般会涉及 机关、电信部门、银行金融部门等,然而,电信诈 骗在我国是新兴犯罪,在打击电信诈骗犯罪时,牵扯到 多部门的协同作战机制还没有真正建立,这就容易贻误 战机,或者造成破案不彻底的情况,往往是抓获了马仔 却跑了幕后老板,查获了犯罪嫌疑人却追不回赃款等。 (三)情报交流渠道还不畅通 从目前查获的电信诈骗案件来看,大多数是机 关被动立案侦查的,而且机关立案后往往遵循通过 报案人提供的电话号码、银行卡号等线索追踪破案的传 统做法。然而,由于电信诈骗具有欺骗性、伪装性、跨 区域性等特点,机关仅凭某一单例报案线索很难破 获案件。一个案件的破获需要大量的情报作为支撑,尤 其是电信诈骗案件,牵涉的地域广、部门多。目前我国 还没有畅通跨地域电信诈骗情报交流渠道,或者是因为 利益关系,部分单位还存在着不愿意互享情报的现象。 机关通过报案来源查破案件显得极为被动,通常是 机关还没有破获案件,犯罪嫌疑人已经把赃款转移 了。为了避免出现这种情况,往往需要机关事先进 行情报预警,主动出击。然而,这类情报的获取与电信 和银行等单位发现异常后及时通报有着极大的关系。现 实中却是机关与电信、银行之间的情报交流渠道还 未完全搭建,传递上还存在滞后或者被动的情况。 (四)法律上还留有空白 我国刑法没有专门规定电信诈骗犯罪,只能结合 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条普通诈骗犯罪 的刑法条文,及第二百七十九条招摇撞骗罪的刑法条文 的相关规定进行定罪及处罚,这使得在实践工作中难免 遇到各种困难。电信诈骗犯罪案件中,电子证据是查处 此类案件的重要证据形式,如通话记录、银行转账记录 等,但这些电子证据时效性比较强,容易灭失,对于一 一39— 些在侦查阶段获取的电子证据的取证规范和合法化问题 需要我们在办案中认真对待。此外,有关电信部门关于 (二)建立部门间联席会议制度.完善相关机制 1.建立、电信、银行等部门间的联席会议制 实名制、VolP网络电话使用规定还存有漏洞;金融部门 度,商讨打击防范对策。电信诈骗犯罪具有涉及部门 有关开户、转账、大额现金管理等具体层面法律法规还 多、犯罪手法更新快的特点。通过、电信、银行等 比较模糊。这些法律法规的滞后,严重阻碍了打击电信 部门建立联席会议制度,加强成员单位的协作配合,建 诈骗犯罪的顺利进行。 立相对固定的联络平台。定期召开联席会议,及时掌握 三、打击电信诈骗犯罪的综合防治对策建 电信诈骗犯罪活动新情况,充分发挥情报信息作用,查 议 (一)加大宣传力度,提高群众防范意识 1.充分利用新闻媒体,加大宣传力度。针对电信诈 骗手段翻新陕的特点,建议机关联合电信、银行等 部门,通过电视、报纸、互联网等媒介加大宣传力度, 及时将国内国际新型诈骗犯罪手段予以充分揭露,提高 广大人民群众防范意识。以北京市为例,根据调查显 示,全市有92.1%~97.2%的群众获得了预防电信诈骗信 息,其中,电视是主要的获取渠道,77.4%的群众反映 是从电视中获得防诈骗信息的。【2 2.印制反诈骗宣传小册子,在银行等金融部门张贴 防诈骗图片。金融机构的转汇款是电信诈骗犯罪实施成 功的重要环节,能否利用好银行等金融部门这块阵地是 打击预防电信诈骗的关键。从目前全国金融机构的业务 量及日常客流量来看,每位顾客从进入银行营业网点到 办理完业务时间较长。以潍坊市为例,记者对潍坊市17 家银行调查统计,每个客户在银行等待时间大约为25分 钟,[3 顾客在这等待的25分钟内几乎是空等。如果银行 等金融部门能充分利用好这段时间,与、电信等相 关部门联合编制宣传预防电信诈骗小册子、图片等,发 放到每一位前来办理业务的顾客手中,既能打发顾客无 聊等待的时间,又能起到宣传预防作用,这将会对全民 预防电信诈骗起到意想不到的效果。 3.借鉴“法律六进”宣传模式,普及群众防范电 信诈骗知识。 “法律六进”是中国特色的普法术语,指 通过开展普及法律的活动,使法律知识进机关、进乡 村、进社区、进学校、进企业、进单位,是中宣部、司 法部、全国普法办2006年提出并布置的为期五年的一项 普法工作。开展“法律六进”活动以来,我国法律知识 普及率高,群众法律意识普遍提高, “法律六进”活动 效果明显。总结目前电信诈骗犯罪的现象及规律可以看 出,只有全民提高预防电信诈骗宣传意识才是防范电信 诈骗的有效途径。开展“电信诈骗犯罪预防六进”活动 是行之有效的途径,通过预防电信诈骗宣传进机关、进 乡村、进社区、进学校、进企业、进单位,可以挤压电 信诈骗犯罪活动的空间,减少电信诈骗犯罪滋生的土 壤,从根本上提高全民防范意识。 ....——40...—.— 找原因,分析问题,制定对策措施,形成合力,联合打 击电信诈骗犯罪的行为。 2.建立执法合作、协作机制,整体联动。一是由 于电信诈骗犯罪境内外勾结明显,一起案件往往涉及多 个国家、地区,因而针对追逃、追赃难的问题,机 关应与境外国家地区着力探讨建立一套快速无缝的境内 外合作机制,通过国家间对等部门协商会议,以会议备 忘录或合作声明的方式固定下来。一旦案件破获,能及 时快速按照相关商定协议引渡犯罪嫌疑人、追回赃款, 减少群众损失。二是电信诈骗涉及案值大,侦破效率低 下、追赃拖延,往往严重影响到群众的生活生产,因 此,为减少群众损失、提高侦破效率,机关、银行 金融部门应在行业之间与行业内部建立执法协作机制。 建立执法协作机制,能大大提高侦破速度,迅速返还群 众财产。据广东省银监部门有关负责人介绍,广东正在 起草打击电信诈骗犯罪的协作机制,一旦有群众报案提 供诈骗账号,银行便立即采取措施将账号冻结。在此前 的打击行动中,最快的诈骗资金追缴仅用了1O分钟。[41 三是公检法三部门之间要协调证据适用规范。与其他案 件相比,电信诈骗案件更多的证据形式是电子证据,而 检查机关与对电子证据的适用非常严格,机关 在办理电信诈骗案件时收集到的证据往往最后无法被认 定。公检法三部门之间事先协调电子证据的适用规则, 可以增强案件起诉、审判的成功率,使犯罪嫌疑人受到 应有的法律追究。 3.建立倒查机制,严格落实责任。现实中,联席会 议制度、协作机制建立起来后,相关部门如何落实好有 关机制,目前在法律层面还没有硬性的规定,只能凭借 各部门的责任意识,外部监督更是无从谈起,因此倒查 机制的建立显得尤为重要。通过建立倒查机制,对因没 有履行职责而造成犯罪得逞、群众损失或重大社会影响 的相关单位和个人,依据部门条例或报上级主管部门严 格追究其责任;对情节严重的行为将依据相关法律追究 法律责任,从而提高部门或个人的责任意识。 (-)建立打击电信诈骗犯罪情报大平台,拓宽情报 来源渠道。加大打击力度 1.搭建情报信息大平台,畅通情报交流渠道。目 前,机关、电信、银行等部门都已初步建立了各自 的信息系统,对预防电信诈骗起到了一定的作用。然 罪中主要涉及两个环节:一是电话安装的环节,这主要 而,由于部门行业之间的壁垒,信息情报在打击电信诈 涉及到实名制的问题;二是、“一号通”等的 骗犯罪中还未发挥出其应有的作用。打破行业壁垒,建 出租环节。2011年5月27日,工信部发布了《工业和信 立大情报信息平台显得十分迫切。、电信、银行等 息化部关于加强法治建设的实施意见》,要求加快 部门之间建立大情报信息平台,这不仅能解决部门、企 已列入立法计划的《电信法》、《无线电管理条 业以及企业与客户之间的信息交流问题,还能有效整合 例》等法律法规的立法步伐。建议在已有法律草案中, 资源,避免重复投资,提高资源利用率,从而实现信息 明确办理电信相关业务必须实名办理,为电信实名制提 优化,从根本上提升整体部门服务水平,也有利于推动 供法律保障。针对目前打击电信诈骗形势所需,建议电 打击电信诈骗犯罪有力发展。同时,这个大情报信息平 信部门先行推出部门行业规范,细化对使用任意显号和 台的搭建,还能对打击其他犯罪有所帮助。 非法、 “一号通’、‘400”捆绑电话、中继网 2.创新打击方法,延伸打击力度,扩展打击范围。 电信诈骗犯罪有较强的反侦查手段,这一特点决定了公 安机关要不断创新打击方法,加大打击力度。一是组建 以市一级单位为主的专业打击电信诈骗犯罪的队伍。我 国机关实行“条块结合,以块为主”的管辖, 这种管理下,在应对传统案件侦查时,区县级 机关发挥了重要作用,但面对电信诈骗犯罪却显得较无 力。【5 组建市一级专业打击队伍可以增大打击范围和提 高打击效率。二是加大延伸侦查力度。电信诈骗犯罪出 现了幕后主犯与马仔的分离等情况,而机关在打击 电信诈骗犯罪时,往往只限于抓获马仔,缴获赃款,案 件延伸侦查的力度不大,破案不彻底。这对于幕后主犯 的打击不大,其另起炉灶仍然可以东山再起。通过案件 的延伸侦查,可以彻底消灭电信诈骗的源头。三是定期 开展专项行动。专项行动的开展客观上对电信诈骗犯罪 嫌疑人起到巨大的威慑作用,机关可以视情况,不 定期地在全国范围内或者在电信诈骗犯罪重灾区开展专 项行动,从而实现社会面的控制。这不仅可以挽回群众 损失,也可以树立机关在社会上的良好形象。 (四)积极推动多种形式立法工作。建立健全打击电 信诈骗犯罪法律体系 1.加强打击电信诈骗犯罪的立法。防范电信诈骗犯 罪,要从源头抓起。立法滞后是打击电信诈骗的一大阻 碍。这可以从两个方面加以开展:一是可以借鉴暨南大 学法学院教授梁玉霞的观点,在不修改刑法的前提下, 通过降低立案标准,加重刑罚幅度,以强化对电信诈骗 犯罪的惩治;二是可以借鉴外国法律规定,设立“职业 诈骗罪”,在刑法规定的诈骗罪量刑数额标准上再上一 档,从而增加犯罪成本。【6】一旦从刑法层面增设电信诈 骗罪,不仅可以提高群众对诈骗犯罪的认识,更对犯罪 嫌疑人起到有力威慑作用。 2.健全电信运营相关法律。电信部门在电信诈骗犯 关、境外服务器等行为的管理,加大对通信经营商、代 理商向不法分子非法提供这些服务的惩罚力度。 3.完善其他法律法规。201 1年10月29日,十一届全 国常委会第二十三次会议表决通过了《中华人民共 和国居民身份证法》,其中明确规定:国家机关或者金 融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员泄露在 履行职责或者提供服务过程中获得的居民身份证记载的 公民个人信息,构成犯罪的,依法追究刑事责任。这从 法律层面为个人信息隐私提供了保障,打消了人们对实 名制的顾虑。建议以此为契机,出台相关条例,明确规 定在电信、金融部门办理相关业务必须实名,否则不予 办理,从而推进电信、金融部门实名制工作,为机 关延伸侦查提供保证。 参考文献: 【1】工业和信息化部.2011年7月全国通信业运行状  ̄)L[EB/OL].工业和信息化部网站.[2011—10—25].http:// w .gov.cn/gzdt/2011—08/29/content1935398.htm.. _[2】侯佳伟,张银峰.北京市民众关于电信诈骗防御 能力研究【J】.北京社会科学,2010,(2). 【3】丛书莹,董惠.银行办事排长队市民最心烦平 均等待25分钟[EB/OL].齐鲁晚报.[2011—07—09].http:// v v,w.chinanews.com/fortune/201 1/09-07/3312428.shtm1. 【4】邓新建-广东公检法等部门联手破获电信诈骗案 件2472起[EB/OL】.法制网.[2OLO一06—22].http://www.ccn. com.cn/it/yraowen/2010/0622/316195.htm1. 【5】庄华.我国电信诈骗犯罪的特点与侦查策略思考 [J】.北京人民学院学报,2010,(4). 【6】薛江华.专家呼吁进一步降低电信诈骗立案标准 [EB/OL].羊城晚报.[2010—06—22].http://www.ycwb.com/ ePaper/ycwb/html/2010—06/22/content_858295.htm. (下转第56页) 一41— Brief Descripti0n of Governance and Accountability in Plural Policing Environment FangQi fChinese People’S Public Security Universiyt,Beijing100038,ChinaJ Abstract:Plural policing refers to a variety of subjects’participating in the maintenance of public security nd aorder.With the economy developing and social structure changing,the boundary between the public sectors and private sectors is increasingly vague and governance and accountability are becoming more complicatedThe traditional .principle that he tpublic police and private police and private units are independent from each other and independently govern can not reflect he realtity the present policing offers and roles and responsibility of increasingly complicated service providers.The practice has shown that the 21 st century needs a policing market of completeoverall,uniform ,and comprehensive governance.In such environment,the policing function is realized by more plural government and non—government service providers. Key Words:Plural Policing;Governance;Accountability (上接第41页) Prevention and Countermeasures against Telecommunication Fraud Zou Xinyuan,Shao Juncheng (China People's Public Securiyt Universiyt,BeOing 100038,China) Abstract:Telecom fraud as a new type of crime tends to be on the ise rin recent years.Compared wih ttraditional crime,telecom fraud which belongs to the category of cybercrime is more dificult to investigate and has more severe fnegative effects on society,thus leading to public hatred.Accordingly,the characteristics of telecom fraud and problems existing in prevention and combat should be analyzed,the publicity be strengthened to prevent it,cooperative system be established,strategy be made and law be perfected.All hits will serve as countermeasures to related units to curb the increase of telecom fraud. Key Words:Telecom Fraud;Current Situation;Characteristic;Countermeasures to Prevent and Control 56....—— 

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