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JRJR/T XXXX-XXXX 中华人民共和国保险行业标准 保险基础数据模型 Basic data model of insurance industry （征求意见稿） ××××-××-××发布 ××××-××-××实施中国保险监督管理委员会 发布 PDF 文件使用 \"pdfFactory Pro\" 试用版本创建 www.fineprint.cnPDF 文件使用 \"pdfFactory Pro\" 试用版本创建 www.fineprint.cnJR/T XXXX-XXXX
目 次
目 次...............................................................................I 前 言............................................................................VIII 引 言..............................................................................IX 1 范围.................................................................................2 2 术语和定义...........................................................................2 3 符号和缩略语.........................................................................3 4 基础数据模型的描述规则...............................................................5 4.1 主题及主题之间关系的描述规则.......................................................5 4.1.1 主题编号.........................................................................5 4.1.2 主题中文名称.....................................................................5 4.1.3 主题含义说明.....................................................................5 4.1.4 主题之间的依赖关系图.............................................................5 4.2 实体及实体之间关系的描述规则.......................................................6 4.2.1 实体编号.........................................................................6 4.2.2 实体中文名称.....................................................................6 4.2.3 实体含义说明.....................................................................6 4.2.4 实体关系图.......................................................................6 4.3 实体详细描述规则...................................................................6 5 保险基础数据模型的主题及主题之间的关系...............................................7 5.1 保险基础数据模型包含的主题.........................................................7 5.2 保险基础数据模型各主题之间的关系...................................................7 6 参与方主题P01.......................................................................9 6.1 实体列表...........................................................................9 6.2 实体关系图........................................................................10 6.3 实体详细描述......................................................................11 6.3.1 E0101参与方....................................................................11 6.3.2 E0102人........................................................................11 6.3.3 E0103组织......................................................................11 6.3.4 E0104称谓......................................................................12 6.3.5 E0105注册信息..................................................................12 6.3.6 E0106银行账号..................................................................13 6.3.7 E0107纪念日....................................................................13 6.3.8 E0109 保险中介资格..............................................................13 6.3.9 E0110医师资格..................................................................14
I
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6.3.10 E0111内部组织机构.............................................................6.3.11 E0112组.......................................................................6.3.12 E0114保险中介机构.............................................................6.3.13 E0115医疗卫生机构.............................................................6.3.14 E0116保险公司.................................................................
14 14 14 14 15
7 合同主题P02........................................................................15 7.1 实体列表.........................................................................7.2 实体关系图.......................................................................7.3 实体详细描述.....................................................................7.3.1 E0201合同/协议..................................................................7.3.2 E0207中介代理协议..............................................................7.3.3 E0202中介代理佣金/费用计算参数表................................................7.3.4 E0208再保险合同................................................................7.3.5 E0203再保合同分项..............................................................7.3.6 E0204再保人接受份额............................................................7.3.7 E0205再保分出明细..............................................................7.3.8 E0209保险合同..................................................................7.3.9 E0210服务申请..................................................................7.3.10 E0212联共保信息...............................................................7.3.11 E0213保单特别约定.............................................................7.3.12 E0214保单加费.................................................................7.3.13 E0215合同被保人...............................................................7.3.14 E0216合同受益人...............................................................7.3.15 E0219选定责任.................................................................7.3.16 E0220选定投资组合.............................................................
15 15 16 16 17 17 17 18 19 19 19 21 21 21 22 22 22 22 23
8 理赔主题P03........................................................................23 8.1 实体列表.........................................................................8.2 实体关系图.......................................................................8.3 实体详细描述.....................................................................8.3.1 E0301赔案......................................................................8.3.2 E0302理赔费用明细..............................................................8.3.3 E0303受益人分配表..............................................................8.3.4 E0304追偿......................................................................8.3.5 E0305再保摊回明细..............................................................8.3.6 E0306理赔关系..................................................................8.3.7 E0307报案......................................................................8.3.8 E0308调查报告..................................................................8.3.9 E0309查勘......................................................................8.3.10 E0310事件.....................................................................
23 23 24 24 25 26 26 26 27 27 28 28 29
9 资产主题P04........................................................................29 9.1 实体列表.........................................................................29 9.2 实体关系图.......................................................................30
II
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9.3 实体详细描述......................................................................31 9.3.1 E0401资产......................................................................31 9.3.2 E0402责任......................................................................31 9.3.3 E0403财产......................................................................31 9.3.4 E0404信用......................................................................32 9.3.5 E0405货物......................................................................32 9.3.6 E0406飞机......................................................................33 9.3.7 E0407设备......................................................................33 9.3.8 E0408农业险标的................................................................34 9.3.9 E0409 船舶......................................................................34 9.3.10 E0410机动车...................................................................36 9.3.11 E0411房屋.....................................................................37 9.3.12 E0412建安工程.................................................................37 9.3.13 E0413资产关系.................................................................37 10 风险评估主题P05...................................................................38 10.1 实体列表.........................................................................38 10.2 实体关系图.......................................................................38 10.3 实体详细描述.....................................................................39 10.3.1 E0501风险评估.................................................................39 10.3.2 E0502资产状况.................................................................39 10.3.3 E0503职业风险.................................................................40 10.3.4 E0504行为习惯风险.............................................................40 10.3.5 E0506健康状况.................................................................41 10.3.6 E0508个人收入.................................................................41 10.3.7 E0509组织风险.................................................................41 10.3.8 E0511信用风险.................................................................42 11 财务活动主题P06...................................................................42 11.1 实体列表.........................................................................42 11.2 实体关系图.......................................................................42 11.3 实体详细描述.....................................................................43 11.3.1 E0601收付计划.................................................................43 11.3.2 E0602收付交易.................................................................43 11.3.3 E0603应收/应付款...............................................................44 11.3.4 E0604账户.....................................................................44 11.3.5 E0605账户明细.................................................................45 11.3.6 E0606会计分录.................................................................45 12 保险产品主题P07...................................................................45 12.1 实体列表.........................................................................45 12.2 实体关系图.......................................................................46 12.3 实体详细描述.....................................................................47 12.3.1 E0701险种.....................................................................47 12.3.2 E0702保险产品.................................................................48
III
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12.3.3 E0703产品组合.................................................................12.3.4 E0708财产险险种...............................................................12.3.5 E0709财产险险别...............................................................12.3.6 E0705财产险业务规则...........................................................12.3.7 E0710车险费率.................................................................12.3.8 E0711财产险标准费率...........................................................12.3.9 E0712人身险险种...............................................................12.3.10 E0704人身险险种责任..........................................................12.3.11 E0707人身险业务规则..........................................................12.3.12 E0713人身险费用率............................................................12.3.13 E0714人身险费率..............................................................12.3.14 E0715人身险佣金率............................................................12.3.15 E0716人身险现金价值..........................................................12.3.16 E0719寿险....................................................................12.3.17 E0717健康险..................................................................12.3.18 E0718意外险..................................................................12.3.19 E0720养老保险................................................................12.3.20 E0721投联/万能险..............................................................12.3.21 E0724联生险..................................................................12.3.22 E0725年金领取标准............................................................12.3.23 E0726年金给付方式............................................................12.3.24 E0730险种可选投资组合........................................................12.3.25 E0731投资产品................................................................12.3.26 E0732投资规则................................................................
48 48 49 49 49 50 51 52 52 53 53 55 56 56 56 57 58 58 59 59 59 60
13 地域及联系方式主题P08.............................................................62 13.1 实体列表........................................................................13.2 实体关系图......................................................................13.3 实体详细描述....................................................................13.3.1 E0801地域及联系方式...........................................................13.3.2 E0802地域.....................................................................13.3.3 E0803联系方式.................................................................13.3.4 E0805电子邮件地址.............................................................13.3.5 E0806电话.....................................................................13.3.6 E0807GPS地址.................................................................13.3.7 E0808地址.....................................................................
62 62 62 62 63 63 63
14 关系主题P09....................................................................... 14.1 实体列表........................................................................ 14.2 实体关系图......................................................................65 14.3 实体详细描述....................................................................65 14.3.1 E0901关系.....................................................................65
图 1 各主题之间关系图............................................................................................................................8 图 2 参与方主题的实体关系模型..........................................................................................................10
IV
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图 3 合同主题的实体关系模型...............................................................................................................16 图 4 理赔主题的实体关系模型...............................................................................................................24 图 5 资产主题的实体关系模型...............................................................................................................30 图 6 风险评估主题的实体关系模型.......................................................................................................39 图 7 财务活动主题的实体关系模型.......................................................................................................43 图 8 保险产品主题的实体关系图...........................................................................................................47 图 9 地域及联系方式主题的实体关系模型...........................................................................................62 图 10 关系主题的实体关系图.................................................................................................................65
表 1 元素描述规则列表.............................................................................................................................6 表 2 主题列表.............................................................................................................................................7 表 3 主题之间关系举例说明.....................................................................................................................8 表 4 参与方主题实体列表.........................................................................................................................9 表 5 参与方...............................................................................................................................................11 表 6 人.......................................................................................................................................................11 表 7 组织...................................................................................................................................................11 表 8 称谓...................................................................................................................................................12 表 9 注册信息...........................................................................................................................................12 表 10 银行账号.........................................................................................................................................13 表 11 纪念日.............................................................................................................................................13 表 12 保险中介资格.................................................................................................................................13 表 13 医师资格.........................................................................................................................................14 表 14 内部组织机构.................................................................................................................................14 表 15 组.....................................................................................................................................................14 表 16 保险中介机构.................................................................................................................................14 表 17 医疗卫生机构.................................................................................................................................14 表 18 保险公司.........................................................................................................................................15 表 19 合同主题实体列表.........................................................................................................................15 表 20 合同/协议.......................................................................................................................................16 表 21 中介代理协议.................................................................................................................................17 表 22 中介代理佣金/费用计算参数表....................................................................................................17 表 23 再保险合同.....................................................................................................................................17 表 24 再保合同分项.................................................................................................................................18 表 25 再保人接受份额.............................................................................................................................19 表 26 再保分出明细.................................................................................................................................19 表 27 保险合同.........................................................................................................................................19 表 28 服务申请.........................................................................................................................................21 表 29 联共保信息.....................................................................................................................................21 表 30 保单特别约定.................................................................................................................................21 表 31 保单加费.........................................................................................................................................22 表 32 合同被保人.....................................................................................................................................22 表 33 合同受益人.....................................................................................................................................22 表 34 选定责任.........................................................................................................................................22
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表 35 选定投资组合................................................................................................................................23 表 36 理赔主题实体列表........................................................................................................................23 表 37 赔案................................................................................................................................................24 表 38 理赔费用明细................................................................................................................................25 表 39 受益人分配表................................................................................................................................26 表 40 追偿................................................................................................................................................26 表 41 再保摊回明细................................................................................................................................26 表 42 理赔关系........................................................................................................................................27 表 43 报案................................................................................................................................................27 表 44 调查报告........................................................................................................................................28 表 45 查勘................................................................................................................................................28 表 46 事件................................................................................................................................................29 表 47 资产主题实体列表........................................................................................................................29 表 48 资产................................................................................................................................................31 表 49 责任................................................................................................................................................31 表 50 财产................................................................................................................................................31 表 51 信用................................................................................................................................................32 表 52 货物................................................................................................................................................32 表 53 飞机................................................................................................................................................33 表 设备................................................................................................................................................33 表 55 农业险标的....................................................................................................................................34 表 56 船舶................................................................................................................................................34 表 57 机动车............................................................................................................................................36 表 58 房屋................................................................................................................................................37 表 59 建安工程........................................................................................................................................37 表 60 资产关系........................................................................................................................................38 表 61 风险评估主题实体列表................................................................................................................38 表 62 风险评估........................................................................................................................................39 表 63 资产状况........................................................................................................................................39 表 职业风险........................................................................................................................................40 表 65 行为习惯风险................................................................................................................................40 表 66 健康状况........................................................................................................................................41 表 67 个人收入........................................................................................................................................41 表 68 组织风险........................................................................................................................................41 表 69 信用风险........................................................................................................................................42 表 70 财务活动主题实体列表................................................................................................................42 表 71 收付计划........................................................................................................................................43 表 72 收付交易........................................................................................................................................43 表 73 应收/应付款...................................................................................................................................44 表 74 账户................................................................................................................................................44 表 75 账户明细........................................................................................................................................45 表 76 会计分录........................................................................................................................................45 表 77 保险产品主题实体列表................................................................................................................45 表 78 险种................................................................................................................................................47
VI
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表 79 保险产品.........................................................................................................................................48 表 80 产品组合.........................................................................................................................................48 表 81 财产险险种.....................................................................................................................................48 表 82 财产险险别.....................................................................................................................................49 表 83 财产险业务规则.............................................................................................................................49 表 84 车险费率.........................................................................................................................................49 表 85 财产险标准费率.............................................................................................................................50 表 86 人身险险种.....................................................................................................................................51 表 87 人身险险种责任.............................................................................................................................52 表 88 人身险业务规则.............................................................................................................................52 表 人身险费用率.................................................................................................................................53 表 90 人身险费率.....................................................................................................................................53 表 91 人身险佣金率................................................................................................................................. 表 92 人身险现金价值............................................................................................................................. 表 93 寿险.................................................................................................................................................55 表 94 健康险.............................................................................................................................................56 表 95 意外险.............................................................................................................................................56 表 96 养老保险.........................................................................................................................................56 表 97 投联/万能险...................................................................................................................................57 表 98 联生险.............................................................................................................................................58 表 99 年金领取标准.................................................................................................................................58 表 100 年金给付方式...............................................................................................................................59 表 101 险种可选投资组合.......................................................................................................................59 表 102 投资产品.......................................................................................................................................59 表 103 投资规则.......................................................................................................................................61 表 104 地域及联系方式主题实体列表...................................................................................................62 表 105 地域及联系方式...........................................................................................................................62 表 106 地域...............................................................................................................................................63 表 107 联系方式.......................................................................................................................................63 表 108 电子邮件地址...............................................................................................................................63 表 109 电话............................................................................................................................................... 表 110 GPS地址........................................................................................................................................ 表 111 地址............................................................................................................................................... 表 112 关系主题实体列表....................................................................................................................... 表 113 关系...............................................................................................................................................65
VII
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前 言
本标准由全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会（CSBTS/TC XX）提出并归口。 本标准由中国保险监督管理委员会批准。
本标准起草单位：中国人寿保险（集团）公司、中国人寿保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司。
本标准主要起草人：朱宏玲、邵利铎、赵峰、徐征、鹿慧、姬长鹏、魏德智、朱林、刘洋、黄涛、王孟杰、丁锐、李放、李卫、帅玉廷、何栋、曾少鹏、尚凌瑞等。
VIII
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引 言
随着我国保险业的快速发展，保险市场对外开放的不断深入，保险改革步伐的逐步加快，以及国际市场竞争的日益加剧，我国保险业要提高市场效率，增强信息透明度，在国际竞争中取得优势地位，就迫切需要建立一整套具有国际水平的保险技术、产品、业务、管理和服务标准。
这其中，保险数据标准的建立更是迫在眉睫、意义重大：首先，保险数据标准是保险机构间信息交换、资源共享、业务协同的前提和基础；其次，保险数据标准可以为保险机构的信息化建设提供必要的参考；最后，保险数据标准为全行业数据的采集、积累、整合和分析利用打下基础。
保险数据标准的建立有助于提高数据的规范化，有助于构筑数据共享的基础和实现信息的集成整合与深度开发利用，对于全面提升我国保险业的现代化和信息化水平，加快我国保险业与国际接轨具有重要作用。
本标准定义了保险基础数据模型。该模型基于典型保险业务经营管理活动，用实体-关系的方法总结而成。该模型对保险业务经营管理活动中涉及的数据以实体的形式进行了抽象和组织，并将相关实体以主题的形式进行了归纳。
本标准可作为保险相关信息系统、特别是信息交换类系统的数据库设计及信息交换模型的参考模型。
本标准的制定原则包括以下四点： 1. 科学规范，质量第一
标准的编制严格按照国家标准中关于标准制定的规范和要求、以及建立数据模型的科学方法开展工作，确保标准成果的高质量。 2. 充分继承，合理扩展
标准的编制充分借鉴和继承了保险行业已有的经验和成果，根据保险行业发展的新形势对标准提出的新认识和新要求，合理进行扩展。 3. 急用先行，先易后难
对于保险行业发展关键的、急需的，同时又容易在全行业达成一定共识的，首先纳入本标准，对于仍存在不确定性、或较难达成共识的，选择恰当的时机在标准后续的修订过程中逐步纳入。 4. 适度借鉴，因地制宜
在积极学习和研究国际保险数据标准的同时，认真分析其对于我国保险业的实际情况的适用性，因地制宜的根据本国保险业的特点适度借鉴。
本标准在准确定义数据模型各类主题、实体及属性的名称、含义说明等内容的同时，力求保证数据模型的可扩充性和可维护性，为今后本标准的扩充和完善打下基础。
IX
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I
JR/T XXXX.X—XXXX
保险基础数据模型
1 范围
本标准定义了保险业务经营管理活动及环节中涉及的基础数据模型，包括数据主题的划分、数据实体的定义及组织方式、数据实体属性的定义等内容。
本标准适用于在保险行业各类信息系统建设过程中作为数据建模和数据库设计的参考和指导，也适用于在保险行业各机构间、以及保险行业与其它相关行业间作为信息共享和信息交换的参考模型。 2 术语和定义
下列术语和定义适用于本标准。 2.1
数据 data
对事实、概念或指令的一种形式化表示，适用于以人工或自动方式进行通信、解释或处理。 2.2
实体/对象 entity/object
存在于现实世界中并可根据其自身信息加以鉴别的任何事物的抽象表示。 2.3
父实体 super/parent entity 可派生出其他实体的实体。 2.4
子实体 sub/child entity
由另一个实体派生出的实体。 2.5
关系 relationship
实体之间关系的抽象表示，通常分为：一对一、一对多和多对多三种关系。 2.6
属性 attribute
实体或关系的性质的抽象表示。 2.7
实体关系图 entity relationship diagram E-R图 E-R diagram
实体或关系的性质的抽象表示。 2.8
数据模型 data model
表示数据及数据间关系的一种方法。被用来抽象、表示和处理现实世界中的数据和信息。 2.9
保险基础数据模型 insurance basic data model 基于典型保险业务经营管理活动，用实体-关系的方法所描述的用户可理解并易于实现的数据模型。 2.10
主题/包 package
2
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模型的一部分。可根据实体之间相关性和聚合程度对模型所包含的内容进行逻辑分类，从而形成特定含义和用途的主题。
3 符号和缩略语
下列符号和缩略语适用于本标准。 3.1 符号 编号 01 图 形 符 号 主题名/包名名 称 主题/包 package 说 明 表示数据模型中包含的一个主题 主题A主题B02 关系主题主题关联 package association 实体名属性名1属性名2属性名3......表示主题之间存在的关联关系，一个主题可以与多个主题相关联；并且可以和自身相关联。关联信息在关系主题中进行描述。 03 实体 entity 表示数据模型中的一个实体 实体之间的连线表示实体之间的关系（如：一对一、一对多、多对多、依赖等），连线的两端有不同类型的终结符号，如：
实体A04
0,11,n实体B 关系 relationship
3
JR/T XXXX.X—XXXX 系，即实体A有一个或没有实例与实体B的一个实例相对应。 实体A1,11,1实体B07 实体A实体B实体A与实体B之间存在相互的强双方强制一对一关系 制一对一关系，即实体A有且仅有both side mandatory 一个实例与实体B的一个实例相one-to-one relationship 对应；反之亦然。 强制依赖一对一关系 实体B一对一强制依赖于实体A，dependent one-to-one 即实体B有且仅有一个实例由实relationship 体A的一个实例所决定。 可选一对多关系 optional one-to-many relationship 强制一对多关系 mandatory one-to-many relationship 强制依赖一对多关系 dependent one-to-many relationship 实体B对于实体A是可选一对多关系，即实体B可能有多个或没有实例与实体A的一个实例相对应。 实体B对于实体A是强制一对多关系，即实体B至少有一个实例或多个实例与实体A的一个实例相对应。 实体B对于实体A是强制依赖一对多关系，即实体B至少有一个实例或多个实例是由实体A的一个实例所决定。 一般的继承关系。实体A是实体B和实体C的父实体，实体B和实体C是实体A的子实体。一个父实体可以有多个子实体，但一个子实体只能属于一个父实体。父实体中描述了所有子实体的公共属性，子实体中描述了公共属性之外的特有属性。 在继承关系的基础上，子实体的实例之间是互斥的，即：一个父实体的实例只能对应一个子实体的实例。例如：实体A的一个实例要么对应实体B中的一个实例，要么对应实体C中的一个实例；实体B和实体C不能同时对应实体A中的同一个实例。 08 1,11,1 实体A09 0,10,n实体B 实体A实体B10 1,11,n 实体A11 1,11,n实体B 实体A12 实体C实体B继承关系 inheritance 实体A13 实体C实体B互斥继承关系 mutually exclusive inheritance 4
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实体A14 实体C实体B完全继承关系 complete inheritance 在继承关系的基础上，父实体的每个实例都至少能在其中一个子实体中找到对应的实例。 实体A15 实体C实体B互斥且完全继承关系 在继承关系的基础上，父实体的mutually exclusive and 每个实例都能且只能在其中一个complete inheritance 子实体中找到对应的实例。
3.2 缩略语
ID 标识符
4 基础数据模型的描述规则
本标准中的基础数据模型采用从模型分类主题到各主题实体关系、再到实体属性的自顶向下、逐步细化的方式进行描述。
首先、将整个模型划分为九个主题，描述每个主题的编号、中文名称、含义说明以及主题之间的关系；其次、描述实体及实体之间的关系，包括：实体的编号、中文名称、含义说明以及实体之间的关系（通过实体关系图）；再次、描述实体所包含的元素（如：属性）等详细内容，包括：元素的名称、类别、数据类型和说明等内容。
具体描述规则如下。
4.1 主题及主题之间关系的描述规则 4.1.1 主题编号
规则：Pnn
说明：P：主题/包Package的英文首字母；
nn:从01开始的两位数字编号。 举例：P01：参与方主题的编号 4.1.2 主题中文名称
规则：主题的中文名称。 举例：参与方、保险产品 4.1.3 主题含义说明
规则：主题的中文含义说明或定义。简要说明该主题中所包含的实体用于重点描述保险经营管理活动中的哪些事物。
举例：参与方主题的说明：用于描述保险经营管理活动中涉及的所有人或组织本身所固有的信息或特征。
4.1.4 主题之间的依赖关系图
5
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规则：利用“4.1符号”中定义的“主题”和“主题依赖”的图形符号描述主题之间的依赖关系，并简要说明关系的含义。
4.2 实体及实体之间关系的描述规则 4.2.1 实体编号
规则：Ennmm
说明：E：实体Entity的英文首字母；
nn:实体所属主题编号Pnn中的两位编号；
mm:从01开始的两位数字编号，不同的主题分别编号，01通常赋予与主题相同中文名的核心
实体。
举例：E0101：[P01参与方主题]的核心实体[参与方]的编号。 4.2.2 实体中文名称
规则：实体的中文名称。 举例：人、组织。 4.2.3 实体含义说明
规则：实体的中文含义说明或定义。简要说明该实体用于重点描述保险经营管理活动中的哪个事物。 4.2.4 实体关系图
规则：利用“4.1符号”中定义的各种图形符号确切描述实体之间的关系。 4.3 实体详细描述规则
对每一个主题中的每一个实体，详细描述其包含的每一个元素（含属性、扩展实体、子实体）的元素名称、元素类别、元素数据类型、元素说明等内容。具体描述规则见表1。
表 1 元素描述规则列表
描述项 元素名称
描述项说明 元素的中文名称
描述项取值和约束
若该元素的元素类别为实体的“属性”，则填写属性的中文名称；若该元素的元素类别为“扩展实体”或“子实体”，则填写实体中文名称。
只能填写以下三个取值： “属性”：表示该元素为实体的属性； “扩展实体”：表示该元素为实体的扩展实体； “子实体”：表示该元素为实体的子实体。
元素类别 元素的类别
6
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描述项 元素数据类型
描述项说明 元素的数据类型
描述项取值和约束
此处的数据类型与具体数据库实现无关，因此采用文字形式说明元素的数据类型。具体描述规则为： 若元素为“属性”，则只能填写下列取值之一： ——ID标识 ——比例 ——标志 ——代码 ——金额 ——数量 ——号码 ——名称 ——描述 ——日期 ——时间
若元素为“扩展实体”或“子实体”，则填写“实体”。 例如：
该元素是否为该实体的唯一标识； 该元素有哪些可能的取值；
该元素是否关联到其他实体的描述； 该元素是否参照其他实体的某个元素； 等等。
元素说明
便于理解该元素的其他相关说明
5 保险基础数据模型的主题及主题之间的关系
5.1 保险基础数据模型包含的主题
保险基础数据模型包含九个主题，见表2。
表 2 主题列表 主题编号 P01 P02 P03 P04 P05 P06 P07 P08 P09
主题中文名称 参与方 合同 理赔 资产 风险评估 财务活动 保险产品 地域及联系方式 关系
主题含义说明
描述保险经营管理活动中涉及的所有人或组织本身所固有的信息或特征。
描述保险经营管理活动中涉及的各类合同及合同管理的信息。 描述保险理赔活动中涉及的信息。
描述保险活动中涉及的有形资产或无形资产的相关信息。 描述用于评估保险标的可能存在风险的条件或状况。
描述保险经营管理活动中与合同和理赔相关的账户及收付费信息。 描述保险产品定义的相关信息。 描述地域及联系方式的相关信息。
描述其他主题包含的实体之间关系的信息。是一个通用的、抽象的描述关系的主题。
5.2 保险基础数据模型各主题之间的关系
保险基础数据模型各主题之间的关系见图1。
7
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图 1 各主题之间关系图
各主题之间的关系举例说明见表3。
表 3 主题之间关系举例说明 No. 1
主题A
P01参与方
主题B
P01参与方
关系举例说明
参与方主题的自关联，例如：
l 人与人之间关系：家庭亲属关系，
如配偶、父母、子女；上下级关系等
l 人与组织之间的关系，如：企业的
法人代表、人员所在单位、组织的成员等；
l 组织与组织之间的关系，如：上下
级机构等 合同全生命周期各个阶段的各项活动的参与方，如：承保人、联共保人、被保人、投保人、受益人、分保接受人等，再如：代理人、经纪人、申请人、受理人、审核人、复核人、经办人、操作员等等。
理赔各项活动中的参与方，如：报案受理人、立案员、定损人、报案人、查勘人、结案人、初审员等等。
2 P01参与方 P02合同
3 P01参与方 P03理赔
8
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主题A
P01参与方
主题B
P04资产
JR/T XXXX.X—XXXX
关系举例说明
资产与参与方之间的关系，如：所有人、使用人、制造厂家/生产厂家、担保人、反担保人、抵押权人、抵押物追偿责任人、抵押物保管责任人、检验人、评估人等等。
风险评估的对象或评估人/机构。 财务活动的交易方，如：收付人。 参与方的地址和联系方式。
合同自关联，如：直保合同与再保合同； 主合同与附加合同；父合同与子合同等。
理赔涉及的保单。 资产作为合同的保险标的。
核保过程中涉及的风险评估信息，如健康、职业等风险涉及的核保加费。 合同全生命周期过程中合同状态的变化所导致的财务活动，如：收取保费、支付佣金、手续费等。 保险合同所对应的保险产品。 理赔自关联，如：理赔导致的追偿、一个理赔导致另一个理赔等。
理赔活动涉及的财务活动，如：因赔案导致的财务支付项目。 赔案涉及的保险产品。 赔案发生的地点。
资产自关联，如：设备所在的建筑物等。 风险评估的对象。 如：资产所在地。 如：产品的销售区域。
5 6 7 8
P01参与方 P01参与方 P01参与方 P02合同
P05风险评估 P06财务活动 P08地域及联系方式 P02合同
9 10 11 12
P02合同 P02合同 P02合同 P02合同
P03理赔 P04资产 P05风险评估 P06财务活动
13 14 15 16 17 18 19 20 21
P02合同 P03理赔 P03理赔 P03理赔 P03理赔 P04资产 P04资产 P04资产 P07保险产品
P07保险产品 P03理赔 P06财务活动 P07保险产品 P08地域及联系方式 P04资产 P05风险评估 P08地域及联系方式 P08地域及联系方式
6 参与方主题P01
6.1 实体列表
参与方主题包含的实体列表见表4。
表 4 参与方主题实体列表 实体编号 E0101 E0102 E0103 E0104 E0105
实体中文名称 参与方 人 组织 称谓 注册信息
实体含义说明
保险经营管理活动中涉及的所有人或组织 保险经营管理活动中涉及到的所有自然人 保险经营管理活动中涉及到的所有组织和/或团体 参与方在不同场景中所使用的名称
参与方在相关注册机构所获得的各种认证信息
9
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E0106 银行账号
E0107 E0109 E0110 E0111 E0112 E0114 E0115 E0116
纪念日 保险中介资格 医师资格 内部组织机构 组
保险中介机构 医疗卫生机构 保险公司
参与方的银行账号信息 与参与方相关的各种纪念日期
参与方在从事保险中介相关活动时被允许从事的业务范围 参与方所具有的医师资格信息 保险参与方内部的组织机构设置信息
具有某些共同特征的人或组织构成的保险参与方集合，如：家庭、
俱乐部、一栋建筑内的所有人等 从事保险中介业务的保险参与方 从事医疗卫生活动的保险参与方
经保险监管机构批准设立，并依法登记注册经营保险业务的保险参与方
6.2 实体关系图
称谓1,n银行帐号0,n1,1参与方1,11,11,11,11,10,n1,n注册信息1,1纪念日0,n0,10,1医师资格保险中介资格1,1人组织内部组织机构1,10,n0,n组保险中介机构医疗卫生机构保险公司
图 2 参与方主题的实体关系模型
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6.3 实体详细描述 6.3.1 E0101参与方
该实体是P01参与方主题的核心实体。详细描述见下表。
表 5 参与方 名称 参与方ID 参与方类别 称谓 注册信息 银行账号 纪念日 人 组织
6.3.2 E0102人
表 6 人
名称 人ID 性别 民族 出生日期 死亡时间 当前职业 当其职称 当前职务 最高学位 最高学历 当前状态 客户类型
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 代码 日期 时间 代码 代码 代码 ID标识 代码 代码 代码 代码
说明
该实体的唯一标识，同[参与方.参与方ID]
如：男、女等 如：汉、满、蒙、回等
参考国标 参考国标 参考国标
参照[参与方.参与方ID] 参考国标 参考国标
如：生存、死亡、失踪等
如：准客户、潜在客户、正式客户等
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 扩展实体 扩展实体 扩展实体 扩展实体 子实体 子实体
数据类型 ID标识 标志 实体 实体 实体 实体 实体 实体
说明
该实体的唯一标识。 区分参与方是人还是组织。
记录某参与方的多种称谓，详见E0104称谓。
记录某参与方的多个注册信息，详见E0105注册信息。
记录某参与方的各类银行账号，详见E0106银行账号。
记录某参与方的各个纪念日，详见E0107纪念日。
当[参与方类别=人]时，记录人的相关信息，详见E0102人。
当[参与方类别=组织]时，记录组织的相关信息，详见E0102组织。
当前所在单位ID 属性
6.3.3 E0103组织
表 7 组织
名称 组织ID
属性/扩展实体/子实体 属性
数据类型 ID标识
说明
该实体的唯一标识, 同[参与方.参与方
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ID]
成员数量 组织类型 成立时间 解散时间 组织状态
属性 属性 属性 属性 属性
数量 代码 日期 日期 代码 代码 代码 代码 描述 金额 描述 描述 代码 实体 实体 实体
如：法人组织、组等
如：存在、待批准、撤销、查封、倒闭等 参考国标 参考国标 参考国标
如：保险公司、医疗卫生、中介等 记录组织内部机构设置相关信息，详见E0111内部组织机构。
当[组织.组织类型=组]时，记录组的相关信息，详见E0112组。
当[组织.法人组织分类=保险中介机构]时，记录保险中介机构的相关信息，详见E0114保险中介机构。
当[组织.法人组织分类=医疗卫生机构]时，记录医疗卫生机构的相关信息，详见E0115医疗卫生机构
当[组织.法人组织分类=保险公司]时，记录保险公司的相关信息，详见E0116保险公司。
单位性质（法律） 属性 单位性质（经济） 属性 单位行业类别 法人代表 注册资金 主管单位 经营范围 法人组织分类 内部组织 组
保险中介机构
属性 属性 属性 属性 属性 属性 扩展实体 子实体 子实体
医疗卫生机构 子实体 实体
保险公司 子实体 实体
6.3.4 E0104称谓
表 8 称谓
名称 称谓ID
属性/扩展实体/子实体 属性
数据类型 ID标识 ID标识 代码 描述 描述
说明
该实体的唯一标识 参照：[参与方.参与方ID]
如：姓、名、中间名、昵称、注册名、前缀、后缀等
具体的称谓值，如：某人的注册名为“张三”
其他备注信息，如：该称谓在什么情况下使用。
参与方ID 属性 称谓类型 属性 称谓描述 属性 称谓备注 属性
6.3.5 E0105注册信息
表 9 注册信息
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名称 注册信息ID 参与方ID 注册时间 注册机构ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 日期 ID标识 日期 日期 代码 ID标识 代码 描述 实体 实体
说明
该实体的唯一标识 参照：[参与方.参与方ID]
如有效、挂起、失效等。
如：国籍、身份证、驾驶证、营业执照等。 其他相关注册信息。
记录保险中介资格注册信息，详见E0109保险中介资格。
记录医师资格注册信息，详见E0110医师资格。
注册生效日期 属性 注册到期日期 属性 当前注册状态 属性 注册ID 注册类型 备注
属性 属性 属性
保险中介资格 扩展实体 医师资格
扩展实体
6.3.6 E0106银行账号
表 10 银行账号
名称 银行账号ID 参与方ID 银行ID 借贷类型 银行卡类型 账户名 账号
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 代码 名称 名称 代码 名称 号码
说明
该实体的唯一标识 参照：[参与方.参与方ID] 参照：[参与方.参与方ID]
如：master、visa、银联等。
银行分支机构 属性
6.3.7 E0107纪念日
表 11 纪念日
名称 纪念日ID 参与方ID 纪念日期
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 日期 代码
说明
该实体的唯一标识 参照：[参与方.参与方ID]
如：生日、结婚日期等。
纪念日类型 属性
6.3.8 E0109 保险中介资格
表 12 保险中介资格
名称
保险中介资格ID 注册信息ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 描述
说明
该实体的唯一标识
参照：[注册信息. 注册信息ID]
13
保险经营范围类别 属性
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6.3.9 E0110医师资格
表 13 医师资格
名称 医师资格ID 注册信息ID 所属科别
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 描述 描述 标志
说明
该实体的唯一标识
参照：[注册信息. 注册信息ID]
医师专业级别 属性 保险公司授权属性 标识
6.3.10 E0111内部组织机构
表 14 内部组织机构
名称
属性/扩展实体/子实体
数据类型 ID标识 ID标识 代码 标志 ID标识 描述 数量
说明
该实体的唯一标识 参照：[参与方.参与方ID] 如：职能部门、分支机构等。 表示该机构为几级机构
自关联，参照：[内部组织机构. 内部组织机构ID]
内部组织机构ID 属性 机构所在组织ID 属性 内部组织类型 组织机构级别
属性 属性
上级组织机构ID 属性 机构职能 机构人数
6.3.11 E0112组
属性 属性
表 15 组
名称
属性/扩展实体/子实体
数据类型 ID标识 代码 描述
说明
该实体的唯一标识，参照：[参与方.参与方ID]
如：家庭、俱乐部等等。
参与方ID 属性 分组类型 属性 分组原因 属性
6.3.12 E0114保险中介机构
表 16 保险中介机构
名称 参与方ID
属性/扩展实体/子实体 属性
数据类型 ID标识 代码
说明
该实体的唯一标识, 同[参与方.参与方ID]
如：代理人、经纪人、银行、邮政等。
中介机构类型 属性
6.3.13 E0115医疗卫生机构
表 17 医疗卫生机构
名称
14
属性/扩展实体/子实体 数据类型 说明
PDF 文件使用 \"pdfFactory Pro\" 试用版本创建 www.fineprint.cn参与方ID 类别 等级
属性 属性 属性
ID标识 代码 描述 代码 代码
JR/T XXXX.X—XXXX
该实体的唯一标识, 同[参与方.参与方ID]
如：医院、社区诊所、健康体检中心、防疫站等。
如：传染病、口腔、综合等。
医院专业类别 属性 是否为保险公属性 司认可
6.3.14 E0116保险公司
表 18 保险公司
名称 参与方ID
属性/扩展实体/子实体 属性
数据类型 ID标识 描述
说明
该实体的唯一标识, 同[参与方.参与方ID]
如：产、寿、再等
保险业务范围 属性
7 合同主题P02 7.1 实体列表
表 19 合同主题实体列表
实体编号 E0201 E0207 E0208 E0203 E0204 E0205 E0209 E0210 E0212 E0213 E0214 E0215 E0216 E0219 E0220
实体中文名称 合同协议 代理协议 再保险合同 再保合同分项 再保人接受份额 再保分出明细 保险合同 服务申请 联共保信息 保单特别约定 保单加费 合同被保人 合同受益人 可选责任 可选投资组合
实体含义说明
平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议 保险业务委托人与代理人约定权利义务关系的详细信息 分出公司与分入公司之间约定再保险权利义务关系的详细信息 再保险合同包含的分项信息 记录再保人再保接受份额的信息 再保险合同包含的直保合同明细信息
投保人和保险人之间约定保险权利义务关系的详细信息 记录保险人收到的服务申请的相关信息
两个或两个以上的保险人使用同一保险合同，对同一保险标的承担同一保险责任的相关信息
保险合同当事人就某些事项在保险合同中特别加以约定的附加条款信息
根据被保险人的特定风险，保险人要承担更多风险时的加费信息 记录保险合同的被保险人信息 记录保险合同的受益人信息 记录合同的可选责任的相关信息
记录投资型保险合同客户选择的投资组合的相关信息
7.2 实体关系图
15
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7.3 实体详细描述 7.3.1 E0201合同/协议
该实体是P08合同主题的核心实体。详细描述见下表。
表 20 合同/协议 名称 合同ID 合同当事方ID 合同类型 合同状态 合同状态原因 合同签订时间 合同生效时间
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 代码 代码 描述 时间 时间
说明
该实体的唯一标识
可为多个，通过关系主题P09描述合同与当事方之间的关系。
例如：保险合同/中介代理合同/再保险合同
有效/失效/终止等
16
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合同终止日期 合同终止原因 合同版本时间 中介代理协议 再保险合同 保险合同
属性 属性 属性 子实体 子实体 子实体
日期 描述 时间 实体 实体 实体
详见E0207中介代理协议实体 详见E0208再保险合同实体 详见E0209保险合同实体
7.3.2 E0207中介代理协议
表 21 中介代理协议
名称 代理协议ID
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性
ID标识 描述 描述 代码
说明
该实体的唯一标识，同[合同.合同ID] 允许代理的险种范围 允许代理的地域范围
营销员佣金、兼业代理手续费计算方式
代理业务范围（险种） 属性 代理业务范围（地域） 属性 佣金/手续费计算方式 属性
7.3.3 E0202中介代理佣金/费用计算参数表
表 22 中介代理佣金/费用计算参数表 名称 代理协议ID
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性
ID标识 描述 描述 代码
说明
该实体的唯一标识，同[合同.合同ID] 允许代理的险种范围 允许代理的地域范围
营销员佣金、兼业代理手续费计算方式
代理业务范围（险种） 属性 代理业务范围（地域） 属性 佣金/手续费计算方式 属性
7.3.4 E0208再保险合同
表 23 再保险合同
名称 再保合同ID 再保合同号 比例/非比例标志 分入/分出标志 结清方式 核算年度 结清方式转换 合约关闭日期 续转标志 续转日期 再保合同类型 业务年度
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 号码 标志 标志 标志 描述 标志 日期 标志 日期 代码 描述
说明
该实体的唯一标识，同[合同.合同ID]
如：比例/非比例 如：分入/分出 如：自然结清/当年结清
[结清方式]=[当年结清]时记录核算年度 如：自然结清转当年结清、当年结清转自然结清
如：续转、非续转
如：法定、溢额、成数、协议、超赔、临分等（可进一步细分）
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分保费基础 成数计算基础 分保基础 分出比例（分出） 账单周期类别 首次账单日 选择折扣 手续费类型 手续费率下限 手续费率上限 手续费率 纯益手续费率 自留额 合同限额 超赔限额 结付人ID 结付日期 超赔合约费率 预付分保费（超赔） 最低分保费（超赔）
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
代码 标志 描述 数字 代码 日期 数字 代码 比例 比例 比例 比例 金额 金额 金额 ID标识 日期 比例 金额 金额 数量 金额 比例 比例 比例 比例 ID标识 ID标识 标志 代码 扩展实体
如：毛保费、净保费、满期保费1/365、满期保费1/24、满期保费1/12等 如：自留额、危险单位的总保额 如：每一保单、每一风险单位、每次事故
如：月、季、半年、年
参照[参与方.参与方ID]
参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID] 如：是、否
如：暂存、申请、已生效、预关闭、已关闭等
参照E0203再保合同分项
责任恢复次数（超赔） 属性 责任恢复保费（超赔） 属性 共保业务比例（溢属性 额）
股东业务比例（溢属性 额）
分入业务比例（溢属性 额）
分入比例（分入） 分出人ID（分入） 经纪人ID（分入） 合约状态 再保合同分项
属性 属性 属性 属性 实体
是否为交换合约（分入） 属性
7.3.5 E0203再保合同分项
表 24 再保合同分项
名称
再保合同分项ID 再保合同ID
18
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性
ID标识 ID标识
说明
该实体的唯一标识
参照[再保合同.再保合同ID]
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险类 分项中文描述 分项英文描述 币种
属性 属性 属性 属性
代码 描述 描述 代码 金额 比例 数量 金额 金额 比例 标志 标志
最大自留额（溢额合约） 属性 分出比例（成数合约） 属性 线数（溢额合约） 合约下限（成数） 分入比例
手续费参与调整标识 识
属性 属性 属性 属性
合约限额（不含自留额） 属性
纯益手续费参与调整标属性
7.3.6 E0204再保人接受份额
表 25 再保人接受份额
名称
再保人接受份额ID 再保合同ID 再保合同分项ID 再保接受人ID 接受份额
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 ID标识 ID标识 比例
说明
该实体的唯一标识
参照[再保合同.再保合同ID] 参照[再保合同分项.再保合同分项ID] 参照[参与方.参与方ID]
7.3.7 E0205再保分出明细
表 26 再保分出明细
名称 再保合同ID 保险合同ID 分保单号 业务年度 币种 记账日期 总保额/赔偿限额 保费 联共保标志 分出份额 分出保费 分保方式
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 号码 描述 代码 日期 金额 金额 标志 比例 金额 标志
说明
参照[再保合同.再保合同ID]
该实体的唯一标识，同[保险合同. 保险合同ID]
如：无联共保、联保、共保
如：合同、临分、混合
7.3.8 E0209保险合同
表 27 保险合同
19
PDF 文件使用 \"pdfFactory Pro\" 试用版本创建 www.fineprint.cnJR/T XXXX.X—XXXX 名称 保险合同ID 保单号 投保单号 险种类别 险种ID 保单价值 保单签发日期 保单复效日期 宽限期终止日期 缴费类型 缴费方式 下次缴费日期 多被保人标志 被保人数 每期保费 总保费 基本保额 总保额 折扣率 净费率 自动续保标志 续保日期 续保次数 销售渠道 业务员 投保人 保险标的ID 保险期限
父合同/子合同标志 分保标志 联共保标志 投保单印刷号 业务来源 核保标志 是否有特别约定 是否有保单加费 投保人体检标志 被保人体检标志 赔付比例
20
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 号码 号码 代码 ID标识 金额 日期 日期 日期 代码 代码 日期 标志 数量 金额 金额 金额 金额 比例 比例 标志 日期 数量 代码 名称 名称 名称 数量 标志 标志 标志 标志 号码 代码 标志 标志 标志 标志 标志 比例 描述
说明
该实体的唯一标识，同[合同.合同ID]
参照[险种.险种ID]
参照[资产.资产ID]
主合同/附加合同标志 属性
承保区域范围(非人身属性
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险) 签单币种 联共保信息 保单特别约定 保单加费 合同被保人 合同受益人 可选责任
属性 扩展实体 扩展实体 扩展实体 扩展实体 扩展实体 扩展实体
代码 实体 实体 实体 实体 实体 实体
详见E0212联共保信息实体 详见E0213保单特别约定实体 详见E0214保单加费实体 详见E0215合同被保人实体 详见E0216合同受益人实体 详见E0219可选责任实体
7.3.9 E0210服务申请
表 28 服务申请
名称 服务申请ID 合同ID 申请人ID 受托申请人ID 申请时间 申请类别 申请原因 申请渠道 申请处理状态 申请受理机构 申请受理时间 申请审核人 申请复核人
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 名称 名称 时间 代码 描述 代码 代码 名称 时间 名称 名称
说明
该实体的唯一标识 参照[合同/协议.合同ID] 参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID]
例如：投保、各类保全批改
7.3.10 E0212联共保信息
表 29 联共保信息
名称 联共保信息ID 联共保合同ID 联共保人 联共保身份 联共保比例 联共保保额 联共保保费
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 名称 代码 比例 金额 金额
说明
该实体的唯一标识 同[保险合同.合同ID]
如：主联、主共、从联、从共等
7.3.11 E0213保单特别约定
表 30 保单特别约定
名称
保单特别约定ID 合同ID
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性
ID标识 ID标识
说明
该实体的唯一标识 同[保险合同.合同ID]
21
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特别约定内容
属性 描述
7.3.12 E0214保单加费
表 31 保单加费
名称 加费ID 合同ID 加费类型 加费金额 加费年数
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 标志 代码 金额 数量
说明
该实体的唯一标识 同[保险合同.合同ID]
例如：P法加费、S法加费、职业加费、其他
投保人/被保人加费标志 属性
7.3.13 E0215合同被保人
表 32 合同被保人
名称 合同被保人ID 合同ID 被保人ID 被保人类别 与投保人关系 与主被保人关系
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 ID标识 代码 代码 代码 ID标识
说明
该实体的唯一标识 参照[保险合同.合同ID] 参照[参与方.参与方ID]
例如：主被保人、副被保人、连带被保人
自关联，参照[合同被保人.合同被保人ID]
副被保人或连带被保人属性 对应的主被保人ID
7.3.14 E0216合同受益人
表 33 合同受益人
名称 合同受益人ID 合同ID 受益人ID 受益份额（分母） 受益份额（分子） 受益人顺序号 与被保人关系
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 ID标识 数量 数量 号码 代码
说明
该实体的唯一标识 参照[保险合同.合同ID] 参照[参与方.参与方ID]
7.3.15 E0219选定责任
表 34 选定责任
名称 选定责任ID 合同ID 责任ID
22
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 ID标识
说明
该实体的唯一标识 参照[保险合同.合同ID]
客户选定的保险责任ID，参照[人身险保
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险责任.险种责任ID]
保险责任金额
属性
金额
选定的保险责任的保额
7.3.16 E0220选定投资组合
表 35 选定投资组合
名称
选定投资组合ID 合同ID
险种可选投资组合ID 投资比例
8 理赔主题P03
8.1 实体列表
表 36 理赔主题实体列表
实体编号 E0301 E0302 E0303 E0304 E0305 E0306 E0307 E0308 E0309 E0310 E0311
实体中文名称 赔案 理赔费用明细 受益人分配表 追偿 再保摊回明细 理赔关系 报案 调查报告 查勘 事件
计算书/理算书
实体含义说明
记录理赔案件处理全过程中涉及的基本信息
理赔活动涉及到的资金赔付明细和有关理赔活动中发生的费用明细
赔付金额在受益人之间的分配关系 追偿活动的有关信息
赔案涉及的再保摊回赔款的明细信息 各种理赔案件之间的关系 理赔报案活动的有关信息 理赔调查或查勘活动结果信息 查勘活动的有关信息
导致理赔活动的相关事件的具体信息 记录计算最终赔付金额的相关信息
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 号码 比例
说明
该实体的唯一标识 参照[保险合同.合同ID]
客户选定的保险责任ID，参照[险种可选投资组合.险种可选投资组合ID] 选定投资组合所占的比例
8.2 实体关系图
23
PDF 文件使用 \"pdfFactory Pro\" 试用版本创建 www.fineprint.cnJR/T XXXX.X—XXXX 理赔关系再保摊回明细0,n1,n1,1事件1,10,n1,11,10,n查勘受益人分配表1,n1,1报案1,10,11,11,1赔案1,11,11,10,n0,n追偿1,n计算书/理算书0,n调查报告1,n理赔费用明细 图 4 理赔主题的实体关系模型
8.3 实体详细描述 8.3.1 E0301赔案
该实体是P03理赔主题的核心实体。详细描述见下表。
表 37 赔案
名称 赔案ID 合同ID 报案ID 险种ID 立案日期 立案人ID 理赔申请人ID 免赔率 索赔金额 实际赔付金额 案件状态 初审员ID 初审时间 初审意见 理算员ID 理算日期 审核员ID 审核日期
24
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 ID标识 日期 ID标识 ID标识 比例 比例 金额 金额 代码 ID标识 时间 描述 ID标识 日期 ID标识 日期
说明 该实体的唯一标识 参照[保险合同.合同ID] 参照[报案.报案ID] 参照[险种.险种ID]
参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID]
如：已立案、初审、调查完成、审核通过、撤销、拒赔、结案等 参照[参与方.参与方ID]
参照[参与方.参与方ID]
参照[参与方.参与方ID]
责任比例（车险） 属性
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审核意见 注销/拒赔时间 注销/拒赔原因 注销/拒赔人ID 结案时间 结案员ID 受损标ID 减免比例 再保摊回明细 追偿 理赔费用明细
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 扩展实体 扩展实体 扩展实体
描述 时间 代码 ID标识 时间 ID标识 ID标识 比例 实体 实体 实体
参照[参与方.参与方ID]
参照[参与方.参与方ID] 参照[资产.资产ID]
详见E0305再保摊回明细 详见E0304追偿 详见E0302理赔费用明细
8.3.2 E0302理赔费用明细
表 38 理赔费用明细
名称 理赔费用明细ID 合同ID 险种ID 责任号 赔付类型 赔付项目 赔付明细项目 理算人员ID 理算状态 赔付比例 申请金额 计算赔付金额 扣减金额 估损金额 核准赔付金额 支付期数 支付频率 支付开始日期 支付结束日期 受损金额 损余金额 免赔额 免赔率
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 ID标识 号码 代码 代码 代码 ID标识 代码 比例 金额 金额 金额 金额 金额 数量 代码 日期 日期 金额 金额 金额 比例 比例
说明 该实体的唯一标识
参照[计算书/理算书. 计算书/理算书ID] 参照[保险合同.合同ID] 参照[险种.险种ID]
如：约定、比例、协议、责任、拒赔等 如：损失、死亡、医疗、年金、费用等 如：专家费、检验费、财产损失、人员损失等，[赔付项目]的细分项目 参照[参与方.参与方ID] 如：理未核、核未付等。
如：一次性、按日、月、年等
25
计算书/理算书ID 属性
责任比例（车险） 属性
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受益人分配表 扩展实体
8.3.3 E0303受益人分配表
实体 详见E0303受益人分配表
表 39 受益人分配表
名称 受益人分配表ID 理赔费用明细ID 受益人ID 受益份额 赔付金额 付款方式 领款人ID
8.3.4 E0304追偿
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 比例 金额 代码 ID标识
说明 该实体的唯一标识
参照[理赔费用明细.理赔费用明细ID]
如：现金、银行转账等 参照[参与方.参与方ID]
表 40 追偿
名称 追偿ID 追偿类型 权益转让日期 被追偿人 ID 追偿原因 追偿途径
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 日期 ID标识 代码 代码 代码 代码 金额 日期 日期 代码 金额 金额 ID标识 ID标识 代码 ID标识 ID标识
说明 该实体的唯一标识 （待补充）
参照[参与方.参与方ID] （待补充）
如：非诉讼、已形成生效判决、正在审理等
如：待追抵、已处理等
如：协议折价、协议拍卖、诉讼处理、协议变卖等
参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID] 如：追偿款、冲赔款等 参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID]
抵（质）押物状态 属性 抵（质）押物处理属性 方式 追偿费用 回收日期 启用日期 币别代码 总追偿金额 总追回金额
属性 属性 属性 属性 属性 属性
抵（质）押物追偿属性 责任人ID
抵（质）押物保管属性 责任人ID 摊销方式 审核人ID 经办人ID
属性 属性 属性
8.3.5 E0305再保摊回明细
表 41 再保摊回明细
26
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名称 再保摊回明细ID 赔案ID 分保赔案号 保险合同ID 再保险合同ID 险类 赔款类型 项目代码 分保方式 分保接受人ID 最终再保人ID 分摊比例 币种 分摊赔款 兑换率 赔付币种
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 ID标识 ID标识 代码 代码 代码 代码 ID标识 ID标识 比例 代码 金额 比例 代码
参照[赔案.赔案ID]
参照[保险合同. 保险合同ID] 参照[再保险合同.再保险合同ID] 如：车险、企财险等 如：预赔、实赔、未决等 如：人伤、物损、费用等 如：比列、非比例等 参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID]
说明
8.3.6 E0306理赔关系
表 42 理赔关系
名称 理赔关系ID 赔案1ID 赔案2ID 理赔关系
8.3.7 E0307报案
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 代码
说明 该实体的唯一标识 参照[赔案.赔案ID] 参照[赔案.赔案ID]
如：赔案1代位追偿赔案2、赔案1导致赔案2等
表 43 报案
名称 报案ID 事件ID 保险合同ID 报案时间 报案地点 报案人ID 报案形式 案件联系人ID 出险人ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 时间 描述 ID标识 代码 ID标识 ID标识 代码 标志
说明 该实体的唯一标识 参照[事件.事件ID]
参照[保险合同. 保险合同ID]
参照[参与方.参与方ID]
如：柜台报案、call-center报案等 参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID]
27
报案人与出险人属性 关系 是否第一现场
属性
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受理人ID 属性 录入日期 报案状态
属性 属性
ID标识 日期 代码 标志 时间 ID标识 实体 实体
参照[参与方.参与方ID]
如：新受理、准予立案、未予立案/注销、
拒赔等
参照[参与方.参与方ID] 参见E0308 参见E0309
是否向其他保险属性 公司投保 注销/拒赔时间 注销/拒赔人ID 调查报告 查勘
属性 属性 扩展实体 扩展实体
8.3.8 E0308调查报告
表 44 调查报告
名称 报告ID 报案ID 出险时间 出险性质 索赔原因 调查报告完成日期 调查人ID 调查机构ID 报告内容
8.3.9 E0309查勘
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 时间 代码 代码 日期 ID标识 ID标识 描述
说明 该实体的唯一标识 参照[报案.报案ID]
参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID]
表 45 查勘
名称 查勘ID 报案ID 查勘险种ID 查勘性质 查勘时间 查勘地点 查勘人ID 是否第一现场 事故类型 出险原因 出险地区 损失类别 查勘单位ID 事故处理部门ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 代码 时间 描述 ID标识 标志 代码 代码 描述 代码 ID标识 ID标识 代码
说明 该实体的唯一标识 参照[报案.报案ID] 参照[险种.险种ID]
如：自查勘、省内代查勘、省间代查勘等
参照[参与方.参与方ID]
如：正面碰撞、侧面碰撞、尾随碰撞等
参照[参与方.参与方ID] 参照[参与方.参与方ID]
强制保险责任类属性
28
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型
是否属于保险责属性 任
赔偿责任代码 备注
属性 属性
标志 代码 描述
8.3.10 E0310事件
表 46 事件
名称 事件ID 事件类型 发生地点
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 描述 时间 时间 描述 描述
说明 该实体的唯一标识
事件发生起始时属性 间
事件发生终止时属性 间
事件发生原因 事件结果
属性 属性
8.3.11 E0311计算书/理算书
表 47 计算书/理算书
名称 赔案ID 理算人员ID 理算状态 币别 标的损失金额 责任赔款金额 总赔付金额 核赔人员ID 核赔日期
9 资产主题P04 9.1 实体列表
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 代码 代码 金额 金额 金额 ID标识 日期
说明 该实体的唯一标识
计算书所属赔案ID，参照[赔案.赔案ID] 参照[参与方.参与方ID] 如：理未核、核未付等。
参照[参与方.参与方ID]
计算书/理算书ID 属性
表 48 资产主题实体列表
实体编号 E0401 E0402 E0403
实体中文名称 资产 责任 财产
实体含义说明
保险活动中涉及的有形资产或无形资产的基本信息 被保险人对第三方承担的责任相关信息 物理存在的各类有形资产的基本信息
29
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E0404 信用
E0405 E0406 E0407 E0408 E0409 E0410 E0411 E0412 E0413 E0414
9.2 实体关系图
货物 飞机 设备 农业险标的 船舶 机动车 房屋 建安工程 资产关系 机动车新增设备
信用的相关信息 货物的相关信息 飞机的相关信息 设备的相关信息 农业险标的的相关信息 船舶的相关信息 机动车的相关信息 房屋的相关信息 建安工程的相关信息 各类资产之间的关系 机动车新增设备信息
资产0,10,n0,n0,1资产关系责任财产信用机动车货物建安工程1,10,n飞机设备农业险标的船舶房屋机动车新增设备 图 5 资产主题的实体关系模型
30
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9.3 实体详细描述 9.3.1 E0401资产
该实体是P04资产主题的核心实体。详细描述见下表。
表 49 资产
名称 资产ID 资产类型 资产所有人ID 责任 财产 信用
9.3.2 E0402责任
表 50 责任
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 子实体 子实体 子实体
数据类型 ID标识 代码 ID标识 实体 实体 实体
说明
该实体的唯一标识。 区分是何种类型的资产。 参照[参与方.参与方ID]。 当[资产类型=责任]时，资产的相关信息，详见E0402责任。
当[资产类型=财产]时，资产的相关信息，详见E0403财产。
当[资产类型=信用]时，资产的相关信息，详见E0404。
名称 资产ID 责任类别 第三方ID
属性/扩展实体/子实体 数据类型 属性 属性 属性
ID标识 代码 ID标识 描述
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
如：公众责任、产品责任、雇主责任、职业责任、汽车第三者责任等 参照[参与方.参与方ID]
责任人（被保险属性 人）应承担的损害赔偿责任描述
责任人（被保险属性 人）应承担的损害赔偿责任金额
9.3.3 E0403财产
金额
表 51 财产
名称 资产ID 财产类型 货物 飞机
属性/扩展实体/子实数据类型 体 属性 属性 子实体 子实体
ID标识 代码 实体 实体
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID] 区分是何种类型的财产。
当[财产类型=货物]时，资产的相关信息，详见E0405货物。
当[财产类型=飞机]时，资产的相关信息，31
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详见E0406飞机。
设备 农产品标的 船舶 机动车 房屋 建安工程
9.3.4 E0404信用
表 52 信用
子实体 子实体 子实体 子实体 子实体 子实体
实体 实体 实体 实体 实体 实体
当[财产类型=设备]时，资产的相关信息，详见E0407设备。
当[财产类型=农产品标的]时，资产的相关信息，详见E0408农产品标的。 当[财产类型=船舶]时，资产的相关信息，详见E0409船舶。
当[财产类型=机动车]时，资产的相关信息，详见E0410机动车。
当[财产类型=房屋]时，资产的相关信息，详见E0411房屋。
当[财产类型=建安工程]时，资产的相关信息，详见E0412建安工程。
名称 资产ID 信用类别 债务人ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 ID标识 描述
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
如：商业信用（贷款信用、赊销信用、预付信用）、出口信用、投资保险等 参照[参与方.参与方ID]
债务人对权利属性
人（被保险人）的义务描述
债务人对权利属性 人（被保险人）应承担的赔偿责任金额
9.3.5 E0405货物
金额
表 53 货物
名称 资产ID 价格条件 提单号 号 金额币别 金额 信用证号 起运通知书编号
32
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 描述 号码 号码 描述 金额 号码 号码
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
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合同号 装载运输工具 货票运单号 转运工具 运具牌号 航次 吨位数 起始地编码 起始地名称 中转地编码 中转地名称 转载地名称 终止地编码 终止地名称 具体终止地名称 国外检验代理人代码 过户银行
9.3.6 E0406飞机
表 飞机
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
号码 描述 号码 描述 号码 号码 数量 代码 名称 代码 名称 名称 代码 名称 名称 代码 名称
名称 资产ID 注册号 飞机种类 机型/零备件型号 出厂号 出厂日期 制造年份 航空中文公司 航空英文公司 飞行范围 座位数 购租情况 飞机用途 停航天数 登录起始时间 登录截至时间
9.3.7 E0407设备
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 号码 代码 号码 号码 日期 日期 名称 名称 描述 数量 代码 代码 数量 时间 时间
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
如：宽体机、窄体机、混合型等
如：租、购等
如：货运、客运、客货两用等
表 55 设备
33
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名称 资产ID 设备编号 机型/零备件型号 制造厂家 制造年份 燃料名称 设计使用温度 实际使用温度 设计使用压力 实际使用压力 容量 使用日期 用途
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 号码 号码 名称 日期 名称 数量 数量 数量 数量 数量 日期 描述
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
9.3.8 E0408农业险标的
表 56 农业险标的
名称 资产ID 纬度终止值 纬度起始值 经度终止值 经度起始值 单位生产成本 单价
单位保险产量(公斤/亩) 树龄
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 日期 描述
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
林木实有密度(林木属性 险)(株/亩) 种植/养殖时间
属性
种植地点/养殖地点/坐落属性 地点
9.3.9 E0409 船舶
表 57 船舶
名称 资产ID 船台类型 制造厂家
34
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 名称
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
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建造船坞名称及地址 建造年月 保赔协会 经营者 原船东 船东 曾用名 船名(中文) 船名(英文) 船舶代码 船队编号 建造合同号 建造起始日期 建造终止日期 预建周期 船级 原船级 船旗 船舶种类代码 使用性质代码 船舶用途 船质结构代码 注册地点 吨位数 净吨位 功率 功率单位 座位数 载重吨 总长 型宽 型深 试航期限 试航区域 船籍港 出航日期 航行区域代码 航行区域名称 航行范围 航行距离 船舶价值
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
名称 日期 名称 名称 名称 名称 名称 名称 名称 代码 号码 号码 日期 日期 数量 代码 代码 描述 代码 代码 描述 代码 名称 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 日期 描述 名称 日期 代码 名称 描述 数量 金额
35
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停航开始日期 停航结束日期 抵押权人
9.3.10 E0410机动车
属性 属性 属性
日期 日期 名称
表 58 机动车
名称 资产ID 车牌号码 车牌种类 车牌底色代码 车辆种类代码 是否港澳车标志 港澳车牌号码 发动机号 VIN号 车架号 变速箱类型 行驶区域代码 行驶区域名称 行驶里程(公里) 初登日期 使用年限 车型代码 厂牌型号名称 使用性质代码 营业分类代码 座位数 吨位数 排量 整备质量 车身颜色代码 安全配置 固定停放地点 其他性质 生产日期 购车用途 新车购置价格 实际价值 号 验车情况
36
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 号码 代码 代码 代码 标志 号码 号码 号码 号码 代码 代码 名称 数量 日期 数量 代码 名称 描述 代码 数量 数量 数量 描述 代码 描述 名称 描述 日期 描述 金额 金额 号码 描述
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
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验车人 验车时间 经销商代码 经销商名称 机动车新增设备
9.3.11 E0411房屋
表 59 房屋
属性 属性 属性 属性 扩展实体
名称 时间 代码 名称 实体
详见E0414机动车新增设备
名称
属性/扩展实体/子数据类型 实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 数量 描述 代码 代码 代码 描述 描述 号码 金额 金额 金额 标志 代码
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
资产ID
建筑面积（房屋险/家财险） 房屋结构（房屋险/家财险) 行业代码 营业性质代码 营业处所 承保区域范围 房产证号 注册资本 总资产 上年度年营业额 地震风险标志 占用性质
9.3.12 E0412建安工程
所有制代码（单位性质代码） 属性
表 60 建安工程
名称 资产ID 工程名称 工程类别 工程地点 用途 容纳人数 试车期 日期 工程开始日期 工程终止日期
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 名称 代码 描述 描述 数量 日期 日期 日期 日期
说明
该实体的唯一标识，同[资产.资产ID]
9.3.13 E0413资产关系
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表 61 资产关系
名称 资产关系ID 资产1ID 资产2ID 资产关系
属性/子实体/分类数据类型 实体 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 ID标识 代码
说明
该实体的唯一标识 参照[资产.资产ID] 参照[资产.资产ID]
如：资产1包含资产2、资产1转为资产2等
9.3.14 E0414机动车新增设备
表 62 机动车新增设备
名称
机动车新增设备ID 资产ID 设备名称 数量 新件购置价 实际价值 币别 新增设备日期
10 风险评估主题P05 10.1 实体列表
属性/子实体/分类数据类型 实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 ID标识 名称 数量 金额 金额 代码 日期
说明
该实体的唯一标识 设备所属的机动车标识
表 63 风险评估主题实体列表
实体编号 E0501 E0502 E0503 E0504 E0506 E0508 E0509 E0511
实体中文名称 风险评估 资产状况 职业风险 行为习惯风险 健康状况 个人收入 组织风险 信用风险
实体含义说明
针对保险标的的风险状况的定量评估信息。 人或组织所拥有的固定资产情况。
人曾经或正在从事的职业可能带来的风险信息。 人的行为习惯风险信息。
由医疗机构出具的人的身体状况证明。 人的收入情况，包括工作和其他所得。 组织作为评估对象的风险状况信息。 人或组织的信用等级和信用状况信息。
10.2 实体关系图
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职业风险行为习惯风险资产状况0,n0,n1,10,n1,11,1个人收入风险评估1,10,n1,11,1健康状况0,n1,10,n0,n组织风险信用风险 图 6 风险评估主题的实体关系模型
10.3 实体详细描述 10.3.1 E0501风险评估
该实体是P05风险评估主题的核心实体。详细描述见下表。
表 风险评估 名称 风险评估ID 风险评估对象ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 ID标识
说明
该实体的唯一标识。 如：人、组织、资产等
若评估对象为人或组织，则参照[参与方.参与方ID]；
若评估对象为资产，则参照[资产.资产ID]
如：资产状况，职业状况，行为习惯，兴趣爱好，健康状况，教育，收入，组织风险，信用等。
对某类风险要素的评级。
如：待评估、待审核、已评估、须重新评估等。
参照[参与方.参与方ID]
风险评估对象类别 属性
风险要素类别 属性 代码
风险要素评级 评估状态 评估时间 评估人ID
属性 属性 属性 属性
数量 代码 时间 ID标识
10.3.2 E0502资产状况
表 65 资产状况
名称 资产状况ID 风险评估ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识
说明
该实体的唯一标识。
参照[风险评估.风险评估ID]。
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评估日期 属性 资产大类 资产细类
属性 属性
日期 代码 代码
资产评估日期。
如：流动资产、固定资产、长期投资等。 对资产大类的细分，如：流动资产中的现
金、银行存款等；固定资产中的房屋、建筑物、机械、设备等。 资产的中文名称。 通过评估得到的资产价值。 资产是否处于抵押状态。
资产投入使用的时间长度，单位为年，通常针对固定资产。 其他备注信息。
资产名称 资产估值 资产抵押状况 已使用年限 备注
属性 属性 属性 属性 属性
名称 金额 标志 数量 描述
10.3.3 E0503职业风险
表 66 职业风险
名称 职业风险ID 风险评估ID 评估日期 职业大类 职业细类 职业名称 职业风险等级 当前状态
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 日期 代码 代码 名称 数量 代码 日期 日期 描述
说明
该实体的唯一标识。
参照[风险评估.风险评估ID]。 风险信息采集日期。 职业类别。 职业详细类别。 职业的中文名称。 从事某职业的风险等级。
如：正在从事该职业、曾经从事过该职业。
其他备注信息。
从事该职业的起属性 始日期
从事该职业的终属性 止日期 备注
属性
10.3.4 E0504行为习惯风险
表 67 行为习惯风险
名称
属性/扩展实体/子实体
数据类型 ID标识 ID标识 日期 代码 数量 代码
说明
该实体的唯一标识。
参照[风险评估.风险评估ID]。 风险信息采集日期。
如：吸烟、酗酒、登山、蹦极、冲浪等。 该行为习惯持续的时间，以年为单位。 该行为习惯发生的频度单位，如：年、月、日、时、分。例如：吸烟的频度单位为日，行为习惯风险属性 ID
风险评估ID 评估日期 持续时间
属性 属性 属性
行为习惯类别 属性 行为频度单位 属性
40
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登山的频度单位为月。
行为频度数量 属性
数量
该行为习惯以频度单位发生的数量。例如：若每天吸五支烟，则频度单位为日，频度数量为5。 其他备注信息。
备注 属性 描述
10.3.5 E0506健康状况
表 68 健康状况
名称 健康状况ID 风险评估ID 评估日期 身高(cm) 体重(kg) 当前疾病 家族病史 备注
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 日期 数量 数量 描述 描述 描述 描述
说明
该实体的唯一标识。
参照[风险评估.风险评估ID]。 风险信息采集日期。
曾经患有疾病 属性
10.3.6 E0508个人收入
表 69 个人收入
名称 个人收入ID 风险评估ID 评估日期 目前年收入
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 日期 金额 金额 金额 描述
说明
该实体的唯一标识。
参照[风险评估.风险评估ID]。 风险信息采集日期。
目前月工资收入 属性 过去三年年平均属性 收入 备注
属性
10.3.7 E0509组织风险
表 70 组织风险
名称 组织风险ID 风险评估ID 评估日期 过去二年平均利润
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 日期 金额 数量 数量 数量 数量
说明
该实体的唯一标识。
参照[风险评估.风险评估ID]。 风险信息采集日期。
41
过去二年疾病死亡人数 属性 过去二年疾病致残人数 属性 过去二年意外死亡人数 属性 过去二年意外致残人数 属性
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目前一个月以上病假人属性 数
目前一个月以上休假人属性 数 备注
10.3.8 E0511信用风险
属性
数量 数量 描述
表 71 信用风险
名称 信用风险ID 风险评估ID 评估日期 信用等级
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 日期 描述 标志 描述
说明
该实体的唯一标识。
参照[风险评估.风险评估ID]。 风险信息采集日期。
是否存在不良属性 信用记录 备注
11 财务活动主题P06
11.1 实体列表
属性
表 72 财务活动主题实体列表
实体编号 E0601 E0602 E0603 E0604 E0605 E0606
实体中文名称 收付计划 收付交易 应收/应付款 账户 账户明细 会计分录
实体含义说明
根据业务逻辑生成的收付交易活动中资金收取和支付的计划 实际发生的资金收取和支付的交易记录 在计划收付日期到期后尚未实际收付的信息 根据业务管理需要为客户开立的各类账户的信息 和收付交易相关的各类账户变动情况的明细信息 收付交易活动中生成的有关会计分录的记账信息
11.2 实体关系图
42
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账户明细账户1,n1,11,10,n会计分录1,11,1收付交易收付计划1,10,11,10,11,1应收付款1,1 图 7 财务活动主题的实体关系模型
11.3 实体详细描述 11.3.1 E0601收付计划
表 73 收付计划
名称 收付计划ID 收付标志 领款人/缴款人ID 保险合同ID 计划收付日期 收付项目代码 收付原因代码 计划收付金额 关联账户ID 计划生成日期 收付计划状态 计划调整标志 计划调整原因
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 标志 ID标识 ID标识 日期 代码 代码 金额 ID标识 日期 标志 标志 代码
说明
该实体的唯一标识。 如：收/付
参照[参与方.参与方ID] 参照[保险合同. 保险合同ID]
如：保费、赔款、费用、佣金、利息、红利、税等
导致收付计划产生的原因，如：正常缴费、保全/批改加费、退保等。 以人民币计
该收付计划关联的账户ID，参照[账户.账户ID]
该收付计划业务上的生成日期 如：已到期、未到期、计划取消等 如：未调整、已调整
当收付计划有所调整时，记录调整原因。如：因被保人个人信息批改/保全导致的保费调整。
计划调整日期 属性 日期
11.3.2 E0602收付交易
表 74 收付交易
43
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名称 属性/扩展实体/子实体 收付交易ID 收付计划ID 收付标志 计划收付日期 实收付日期 收付项目代码 收付款方式代码 收付币种 收付金额 冲正标志 冲正收付交易ID
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 标志 ID标识 日期 日期 代码 代码 代码 金额 标志 ID标识
说明
该实体的唯一标识。 参照[收付计划. 收付计划ID] 如：收/付
参照[参与方.参与方ID]
如：保费、赔款、费用、佣金等 如：现金、银行转帐等 如：CNY/USD/EUD
如： 是/否 为冲正记录 本记录所冲正的收付交易ID
领款人/缴款人ID 属性
11.3.3 E0603应收/应付款
表 75 应收/应付款
名称 应收/应付款ID 收付计划ID 收付标志 计划收付日期 收付项目代码 应收付金额
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 标志 日期 代码 金额
说明
该实体的唯一标识。 参照[收付计划. 收付计划ID] 如：收/付
如：保费、赔款、费用、佣金等
11.3.4 E0604账户
表 76 账户
名称 账户ID 开户日期 销户日期 保险合同ID 账户类型 账户状态 固定利率 账户变动日期 账户余额 冻结余额 未结算利息 上次结算日期 上次结算余额 计息类型
44
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 日期 日期 ID标识 代码 代码 比例 日期 金额 金额 金额 日期 金额 代码
说明
该实体的唯一标识。
参照[保险合同. 保险合同ID]
如：暂收费账户、预缴账户、生存金账户、红利账户、投资账户等 如：正常、冻结等
如：月计、季计、年计
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结算周期 结算时点 结算类型
属性 属性 属性
数量 时间 代码
如：月付、季付、年付
11.3.5 E0605账户明细
表 77 账户明细
名称 账户明细ID 账户ID 发生日期 收付项目代码 收付标志 冲正标志 发生额 备注
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 日期 代码 标志 标志 金额 描述
说明
该实体的唯一标识。 参照[账户. 账户ID ]
如：保费、生存金给付、红利给付等 如：收/付
11.3.6 E0606会计分录
表 78 会计分录
名称 会计分录ID 收付交易ID 应收/应付款ID 凭证号 账套类型 业务日期 科目代码 摘要 借方金额 贷方金额 支票号 出纳人ID 日结时间
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识 号码 代码 日期 代码 描述 金额 金额 号码 ID标识 时间
说明
该实体的唯一标识。 参照[收付交易.收付交易ID] 参照[应收/应付款.应收/应付款ID]
如：人民币/美元
如：现金/保费收入/赔款支出
参照[参与方.参与方ID]
12 保险产品主题P07 12.1 实体列表
表 79 保险产品主题实体列表
实体编号 E0701 E0702 E0703 E0708
实体中文名称 险种 保险产品 产品组合 财产险险种
险种基本信息定义
有关保险产品定义的基本信息，可由多个险种组合而成 保险产品所包含的险种信息
以物质财产及其有关利益和损害赔偿责任作为标的的保险产品定
45
实体含义说明
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义信息
E0709 E0705 E0710 E0711 E0712 E0704 E0707 E0713 E0714 E0715 E0716 E0719 E0717 E0718 E0720 E0721 E0724 E0725 E0726 E0729 E0730 E0731 E0732
财产险险别 财产险业务规则 车险费率 财产险标准费率 人身险险种 人身险险种责任 人身险业务规则 人身险费用率 人身险费率 人身险佣金率 人身险现金价值 寿险 健康险 意外险 养老保险 投联/万能险 联生险 年金领取标准 年金给付方式 险种可选投资组合 投资产品 投资规则
对财产险险种的进一步分类信息 财产险业务规则的相关信息
车险中保险人按保险金额向投保人收取保险费的比率信息 财产险中保险人按保险金额向投保人收取保险费的标准比率信息 以人的寿命或身体作为保险标的的保险产品信息
险种条款中所载明的当出险时保险人所承担的经济赔偿或给付责任信息
人身险业务规则的相关信息
人身险中实际营业费用开支与实收保费的比值信息 人身险中保险人按保险金额向投保人收取保险费的比率信息 人身险佣金支付额与实收保费的比率信息 人身险储蓄性质的寿险保单所具有的价值信息 寿险险种定义相关信息 健康险险种定义相关信息 意外险险种定义相关信息 养老保险产品定义相关信息 投联/万能险险种定义相关信息 联生险险种定义相关信息 年金领取标准的描述 年金给付方式定义
投联产品可供投资的产品组合 相关的投资产品信息 投资产品对应的投资规则信息
投联/万能分配率 投联/万能的保费分配比例
12.2 实体关系图
46
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保险产品0,10,n产品组合0,11,1险种财产险标准费率财产险业务规则险种责任1,n0,1财产险险别0,n1,1财产险险种人身险业务规则0,n1,1人身险险种0,10,10,n人身险费用率表0,11,10,n0,n0,11,n车险费率0,n0,10,10,n人身险费率表0,n人身险佣金率表人身险现金价值表健康险意外险寿险养老保险投联/万能险0,n投联险交易规则1,10,11,10,10,10,n0,1联生险年金领取标准年金给付方式险种可选投资组合0,n1,10,n0,n投联/万能分配率0,10,1投资产品1,10,n产品投资规则 图 8 保险产品主题的实体关系图
12.3 实体详细描述 12.3.1 E0701险种
表 80 险种
名称 险种ID 险种中文名 险种英文名 险种状态
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 描述 描述 代码 日期 日期 标志 描述 代码 描述 标志 金额 金额
说明
该实体的唯一标识。
如：在售、停售等
如：人身险/财产险
险种允许的缴费方式，如：年缴/半年缴/月缴等
险种允许销售的渠道，如：营销员/中介代理等
险种支持的收付款方式，如：现金/银行转帐等
标明该险种是主险还是附加险
47
险种启用日期 属性 险种停售日期 属性 险种大类标志 属性 缴费方式 销售渠道 收付款方式 主附险标志
属性 属性 属性 属性
最低保额 属性 最高保额 属性
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缴费宽限期属性 (天)
复效宽限期属性 (月)
延后生效规则 属性
数量 数量 描述
如：不允许调整生效日、允许延后生效最大nn天等、不允许跨年、指定日期必须大于正常生效日期，等等。 如：可提前到申请日当日、可提前到保费缴清日、不能超过允许提前的最大天数、不能在申请日之前生效、不能跨年，等等
当[险种大类标志=财产险]时，记录财产险的相关信息，详见E0708 财产险险种。
当[险种大类标志=人身险]时，记录人身险的相关信息，详见E0712人身险险种。
提前生效规则 属性 描述
财产险险种 子实体 实体
人身险险种 子实体 实体
12.3.2 E0702保险产品
表 81 保险产品
名称 保险产品ID 产品名称 产品类型 产品启用日期 产品停售日期 合同类型 销售对象 销售渠道 产品状态
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 描述 代码 日期 日期 代码 代码 代码 代码
说明
该实体的唯一标识。 描述了该产品的详细名称。 如：两全/万能/医疗等
如：保单/卡折式等 如：个人/团体 如：营销员/中介代理等 如：在售、停售等
12.3.3 E0703产品组合
表 82 产品组合
名称 产品组合ID 保险产品ID 险种ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识
说明
该实体的唯一标识。 参照[保险产品. 保险产品ID] 参照[险种. 险种ID]
12.3.4 E0708财产险险种
表 83 财产险险种
名称 险种ID
48
属性/扩展实体/子实体 属性
数据类型 ID标识
说明
该实体的唯一标识。同[险种.险种ID]
PDF 文件使用 \"pdfFactory Pro\" 试用版本创建 www.fineprint.cn计算保费方式 保费计算类型
属性 属性
代码 代码 标志 代码 数量 实体
JR/T XXXX.X—XXXX
如：按百分比计费、按千分比计费 如：计算公式中有无短期费率、是否需要查表等
如：保费/储金/投资金； 非定额/定额/定限额等
详见E0709财产险险别
有无终保日期标属性 志
险种标志位 起保小时 财产险险别
属性 属性 扩展实体
12.3.5 E0709财产险险别
表 84 财产险险别
名称 财产险险别ID 险种ID 险别中文名称 险别英文名称 费率类型 最大浮动比例 最大折扣比例 险别效力状态
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 描述 描述 标志 代码 比例 比例 代码
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：是、否
如：标准费率、车险费率
如：失效/有效
是否计入总保额 属性
12.3.6 E0705财产险业务规则
表 85 财产险业务规则
名称
属性/扩展实体/子实体
数据类型 ID标识 ID标识 代码 描述 代码 描述 代码 表 86 车险费率
名称 车险费率ID 险类代码 险种ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 ID标识
说明
该实体的唯一标识。
49
说明
该实体的唯一标识。
参照[财产险险别.财产险险别ID] 如：险别最多投保份数、不同险别的的投保单位等。
如：可用、作废等
财产险业务规属性 则ID
财产险险别ID 属性 规则类型 规则参数
属性 属性
规则参数取值 属性 规则参数取值属性 含义说明 规则状态
属性
12.3.7 E0710车险费率
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险别ID 属性 险别名称 费率区域ID 机构代码 车型代码 车辆种类代码 使用性质代码 协定比例下限 协定比例上限 车龄下限 车龄上限
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
ID标识 描述 ID标识 代码 代码 代码 代码 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 比例 代码 比例 数量 日期 日期 代码
参照[地域和联系方式. 地域和联系方式
ID]
包括冲减别的险种的保费比例 年/月/日费率 相对年标准费率的比例
座位/吨位上限 属性 座位/吨位下限 属性 里程上限 里程下限
属性 属性
排量/功率的下限 属性 排量/功率的上限 属性 赔偿限额下限 赔偿限额上限 基础保费 基础费率 短期费率类型代码
短期费率比例 综合风险修正系数 启用日期 失效日期 效力状态
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
(0失效/1有效)
12.3.8 E0711财产险标准费率
表 87 财产险标准费率
名称 标准费率ID 费率代码 险类代码 险别ID 险种ID 险别名称 占用性质 机构代码
50
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 代码 ID标识 ID标识 描述 代码 代码
说明
该实体的唯一标识。
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行业代码 营业性质代码 标的项目代码 标的项目名称 承保年限 上年度营业额 限额类型 币别代码 赔偿限额下限 赔偿限额上限 基础费率下限 基础费率上限 费率比率 保费 启用日期 效力状态 标志字段 费率区域ID
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
代码 代码 代码 描述 数量 数量 代码 代码 数量 数量 数量 数量 数量 数量 日期 代码 代码 ID标识
(0失效/1有效)
参照[地域及联系方式.地域及联系方式ID]
12.3.9 E0712人身险险种
表 88 人身险险种
名称 险种ID 业务性质 保险期类型 约定回报类型 保费性质 基本保额性质 适用性别 保费计算方法
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 代码 代码 代码 代码 代码 代码 代码
说明
该实体的唯一标识。同[险种.险种ID] 如：寿险、健康险、意外险、年金等 如：定期(年)、 定期(岁)、 定期(两可)、 终身、 短期、 一次性、 主险缴费期等 如：利差、 红利等。
如：普通、投联、万能、储金、基金等 如：身故保额、满期保额等。
如：长险根据现价表计算退保金、
短险根据未到期保费*80%计算退保金、 等
记录了险种的各类保险责任信息，详见E0704人身险险种责任。
记录险种的各类业务规则，详见E0707人身险业务规则
记录了费用率的相关信息，详见E0713人
51
退保金计算方法 属性
是否有任选责任属性 子险种
人身险险种责任 扩展实体 人身险业务规则 扩展实体 人身险费用率
扩展实体
代码 实体 实体 实体
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身险费用率。
人身险费率 人身险佣金率
扩展实体 扩展实体
实体 实体 实体 实体 实体 实体 实体
记录了费率的相关信息，详见E0714人身险费率。
记录了佣金率的相关信息，详见E0715人身险佣金率。
记录了现金价值的相关信息，详见E0716人身险现金价值。
当[业务性质=健康险]时，记录健康险的相关信息，详见E0717 健康险。 当[业务性质=意外险]时，记录健康险的相关信息，详见E0718意外险。 当[业务性质=寿险]时，记录健康险的相关信息，详见E0719寿险。
当[业务性质=企业年金/团体年金]时，记录健康险的相关信息，详见E0720企业年金/团体年金。
当[业务性质=投联/万能险]时，记录健康险的相关信息，详见E0721投联/万能险。 人身险现金价值 扩展实体 健康险 意外险 寿险 养老保险
子实体 子实体 子实体 子实体
投联/万能险 子实体 实体
12.3.10 E0704人身险险种责任
表 人身险险种责任
名称 险种责任ID 险种ID 责任名称 责任类别 是否可选责任 投保年龄 保单年度 缴费方式 保险期
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 描述 代码 标志 数量 数量 代码 数量 金额
说明
该实体的唯一标识 参照[险种.险种ID]
如：死亡责任、伤残责任等 如：是/否
如：年缴、月缴等
每千元保费对应的责任保额
责任保额/千元保费 属性
12.3.11 E0707人身险业务规则
表 90 人身险业务规则
名称 业务规则ID 险种ID 规则类型 规则参数
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 代码 描述 代码
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：加保规则、减保规则、权益转换规则、减额缴清规则等
规则参数取值 属性
52
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规则参数取值属性 含义说明 规则状态
属性
12.3.12 E0713人身险费用率
表 91 人身险费用率
名称 费用率ID 险种ID 费用率 保险期 缴费期 缴费方式
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 数量 数量 数量 代码 数量 数量 数量 数量 数量
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：趸缴，期缴等。
描述 代码
如：可用、作废等
起始缴费年度 属性 结束缴费年度 属性 起始投保年龄 属性 结束投保年龄 属性 养老金领取年属性 龄
12.3.13 E0714人身险费率
表 92 人身险费率
名称 费率ID 险种ID 投保年龄 被保人性别 保险期(年) 缴费期(年) 缴费方式
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 数量 代码 数量 数量 代码 数量 代码 数量
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：趸缴，期缴等。
如：年领、月领、季领等。
养老金开始领属性 取年龄
养老金领取方属性 式
养老金延期领属性 取年数(生效日后XX年领取) 递增比例
属性
费率/保额零次属性 系数
意外伤害职业属性 类别
数量 数量 代码
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保额/领取标准 属性 保费
属性
12.3.14 E0715人身险佣金率
数量 数量
表 93 人身险佣金率
名称 佣金率ID 险种ID 佣金率 佣金类型 缴费期
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 数量 代码 数量 数量 数量 代码 数量 数量 代码 数量
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：趸缴，期缴等。
起始缴费年度 属性 结束缴费年度 属性 缴费方式
属性
保单起始年龄 属性 保单终止年龄 属性 佣金类型 佣金率
属性 属性
12.3.15 E0716人身险现金价值
表 94 人身险现金价值
名称 现金价值ID 险种ID 投保年龄 被保人性别 保单年度 保险期(年) 缴费期(年) 缴费方式
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 数量 代码 数量 数量 数量 代码 数量 代码 数量
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：趸缴，期缴等。 如：年领、月领、季领等。
养老金开始领属性 取年龄
养老金领取方属性 式
养老金延期领属性 取年数(生效日后XX年领取) 递增比例
属性
费率/保额零次属性 系数
意外伤害职业属性 类别
数量 数量 代码
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现金价值
属性
数量
12.3.16 E0719寿险
表 95 寿险
名称 寿险ID 险种ID 保险期
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 代码 数量 数量 代码 代码 代码 代码 代码 代码 代码 代码 代码 代码 数量 数量 数量 代码 代码 代码 标志 代码 代码 实体 实体
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID] 如：终身险、定期险；
如：缴NN年、缴至NN岁、两可、等于保险期
如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是
如： 千元保额现价表、千元保费现价表 如：非联生险、夫妻、家庭、合伙人 记录了实际保险年期给付计算的相关信息，详见E0722实际保险年期给付计算。 记录了寿险年金首期领取标准计算的相关信息，详见E0723寿险年金首期领取标准计算。
记录了联生险的相关信息，详见E0724联生险计算。
期满截止年龄(对属性 定期险) 缴费期 缴费期类型
属性 属性
是否有养老年金属性 责任
是否有监护人责属性 任 是否可加保 是否可借款 是否可垫缴 是否可质押
属性 属性 属性 属性
是否可权益转换 属性
生命表代码(男) 属性 生命表代码(女) 属性 月交费因子 季交费因子 半年交费因子 现价计算方法
属性 属性 属性 属性
年末现价与准备属性 金计算方法 费用计算方法 现价调整方法 现价表类型 联生类型
属性 属性 属性 属性
实际保险年期给扩展实体 付计算
寿险年金首期领扩展实体 取标准计算 联生险
扩展实体
实体
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12.3.17 E0717健康险
表 96 健康险
名称 健康险ID 险种ID 健康险类别
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 代码 代码
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如: 重大疾病、长期医疗照顾、定病种定额给付、医疗、津贴等
定病种定额给属性 付险种组
12.3.18 E0718意外险
表 97 意外险
名称 意外险ID 险种ID 意外险类型 续保类型
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 代码 代码 数量 数量 数量 数量 代码 日期 日期 描述 数量 数量 代码
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：短期意外险、长期意外险； 如：自动续保、手动续保、不能续保 保证续保等；
续保缴费宽限期属性 (天)
续保通知提前期属性 (天)
无赔款续保优惠属性 开始年度 折扣比例 保险期单位 基本保险期起 基本保险期止
属性 属性 属性 属性
如：年、月、天、次等；
如：标准个人保单 、标准联生保单 、家庭联合投保单、卡折式合同补录、撕票式合同补录、标准团体投保单等。
一次性保险期说属性 明
保费浮动上限 保费浮动下限 投保类型
属性 属性 属性
12.3.19 E0720养老保险
表 98 养老保险
名称 养老保险ID 险种ID
56
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
PDF 文件使用 \"pdfFactory Pro\" 试用版本创建 www.fineprint.cn版本号 预定利率 主附险分类 是否养老年金 是否基金险 是否多被保人 是否红利险 是否利差险 能否累积生息 是否能提款 提取比例上限 生效日约定 能否承保
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
代码 数量 数量 代码 代码 代码 代码 代码 代码 代码 数量 代码 代码 代码 数量 数量 日期 日期 实体 实体 实体
JR/T XXXX.X—XXXX
表示险种所对应的版本
如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是
如：到帐日生效、次日生效； 如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是
记录了年金转换标准的相关信息，详见E0725年金转换标准。
记录了给付方式定义的相关信息，详见E0726给付方式定义。
记录了标准比例的相关信息，详见E0727 标准比例。
能否转换为年金属性 保险
被保险人数下限 属性 投保比例下限 启用日期 停用日期 年金转换标准 给付方式定义 标准比例
属性 属性 属性 扩展实体 扩展实体 扩展实体
12.3.20 E0721投联/万能险
表 99 投联/万能险
名称
投联/万能险ID 险种ID 预定利率 精算类别 核保类别 分保类别 投保类别 主附险分类 最新时间 停用日期 启用日期 是否利差险 是否红利险
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 数量 数量 代码 代码 代码 代码 日期 日期 日期 代码 代码
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：合同分保、临时分保、法定分保
如：主险、附加险；
如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是
57
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是否基金险 属性 是否养老年金 最高保费规模 投资基金编码 投资基金名 投资基金类型 撤单退费类型
属性 属性 属性 属性 属性 属性
代码 代码 代码 代码 描述 代码 代码 实体 实体
如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是
如：万能账户、投连账户 如：退现金价值、退标准保费等； 记录了投联险交易规则的相关信息，详见
E0728投联险交易规则。
记录了给付方式定义的相关信息，详见E0729给付方式定义。
投联险交易规则 扩展实体 投联/万能分配率 扩展实体
12.3.21 E0724联生险
表 100 联生险
名称 联生险ID 险种ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 数量 数量 代码
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：0 表示不是、1 表示 是
最少被保人数 属性 最多被保人数 属性 准备金是否与属性 被保人生存有关
现价是否与被属性 保人生存有关 保险期算法 缴费期算法
属性 属性
代码 数量 数量
如：0 表示不是、1 表示 是
12.3.22 E0725年金领取标准
表 101 年金领取标准
名称
属性/扩展实体/子实体
数据类型 ID标识 ID标识 代码 代码
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：普通终身、平准（保证十年终身） 、（保证十年增额终身）、04:定期平准 定期、定期确定、保本终身等；
年金转换标准属性 ID 险种ID 版本 给付方式
属性 属性 属性
保证/定期领取属性 年限 领取频率 性别
属性 属性
数量 数量 代码 数量
开始领取年龄 属性
58
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给付比例
属性
数量
12.3.23 E0726年金给付方式
表 102 年金给付方式
名称
属性/扩展实体/子实体
数据类型 ID标识 ID标识 代码 代码
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID]
如：普通终身、平准（保证十年终身） 、（保证十年增额终身）、04:定期平准 定期、定期确定、保本终身等；
用于保证期的判断，如（5，10） 如：0 表示不是、1 表示 是
给付方式定义属性 ID 险种ID 版本 给付方式
属性 属性 属性
是否保本 是否保证 是否定期
属性 属性 属性
标志 标志 标志 数量 代码 数量
保证/定期领取属性 年限 是否递增 递增率
属性
12.3.24 E0730险种可选投资组合
表 103 险种可选投资组合
名称 险种ID 投资产品ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 ID标识
说明
该实体的唯一标识。 参照[险种.险种ID] 参照[投资产品.投资产品ID]
险种可选投资组合ID 属性
12.3.25 E0731投资产品
表 104 投资产品
名称 投资产品ID 基金代码 基金类别
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 代码
说明
该实体的唯一标识。
D 损益基金 I 投资基金 S 储蓄基金
59
账户类型 属性 代码 代码 描述 代码 日期 日期 数量
基金名称(缩写) 属性 基金名称(中文) 属性 基金拼音检索码 属性 启用日期 停用日期 最低保费规模
属性 属性 属性
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被保人性别 属性 分配率 价格类型
属性 属性
代码 数量 代码
F 预期价格
S 即时价格 L 过往价格
N 没有价格(对于非投资基金)
最高保费规模 属性 数量 代码
基金管理人客户属性 号
每年免费基金转属性 换次数每年免费基金转换次数 是否有分红 基金分红周期 最近分红日期 是否被暂停 最近的买入价 最近的卖出价 最近的基准价
属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
代码 数量 日期 代码 代码 数量 数量 数量 数量 数量 代码 日期 日期 数量 数量 代码
如：0 表示不是、1 表示 是 如：0 表示不是、1 表示 是
买入价=买入价计算系数*基准价 卖出价=卖出价计算系数*基准价
如：
0 只入不舍 1 1舍2入 2 2舍3入 3 3舍4入 4 4舍5入 5 5舍6入 6 6舍7入 7 7舍8入 8 8舍9入 9 只舍不入
是否有保证收益 属性
买入价计算系数 属性 买出价计算系数 属性 买卖价格算法 最近计价日期 价格精度 基金单位精度 舍入类型
属性 属性 属性 属性 属性
下一个计价日期 属性
重新平帐百分比属性
12.3.26 E0732投资规则
60
数量
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表 105 投资规则
名称 投资规则ID 投资产品ID
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
数据类型 ID标识 ID标识 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量 数量
说明
参照[投资产品.投资产品ID]
最低账户余额 属性 最低首期一次属性 性缴款金额
最高首期一次属性 性缴款金额
最低一次性额属性 外缴款金额
最高一次性额属性 外缴款金额
最低基金转换属性 金额
最高基金转换属性 金额
最低赎回金额 属性 最高赎回金额 属性 最低补买金额 属性 最高补买金额 属性 最低补卖金额 属性 最高补卖金额 属性 最低续期供款属性 金额
最高续期供款属性 金额 最低交易额 最高交易额
属性 属性
最低交易比例属性 (与交易前账户余额比)
最高交易比例属性 (与交易前账户余额比)
计价时是否自属性 动撤销不合规交易
最后修改时间 属性 最后修改人
属性
数量
代码 如：0 表示不是、1 表示 是
时间 描述
61
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13 地域及联系方式主题P08 13.1 实体列表
表 106 地域及联系方式主题实体列表
实体编号 E0801 E0802 E0803 E0805 E0806 E0807 E0808
13.2 实体关系图
地域及联系方式实体中文名称 地域及联系方式
地域 联系方式 电子邮件地址
电话 GPS地址 地址
实体含义说明
地域及联系方式的标识及启用/终止日期
地理位置划分信息
保险经营机构与客户之间进行联系的信息
人员或机构的电子邮件地址信息 人员或机构的电话号码位置信息 人员或机构的地理位置信息 人员或机构的行政区划位置信息
联系方式地域0,10,nGPS地址电子邮件地址电话地址 图 9 地域及联系方式主题的实体关系模型
13.3 实体详细描述
13.3.1 E0801地域及联系方式
该实体是P08地域及联系方式主题的核心实体。详细描述见表148。
表 107 地域及联系方式
名称
62
属性/扩展实体/子实体 数据类型 说明
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地域及联系方式ID 属性 地域及联系方式类属性 型 启用日期 结束日期 备注 联系方式 地域
13.3.2 E0802地域
表 108 地域
名称 地域ID 地域名称 地域名称缩写 地域描述
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 描述 描述 描述
说明
该实体唯一标识，同[地域及联系方式.地域及联系方式ID]
属性 属性 属性 子实体 子实体
ID标识 代码 日期 日期 描述 实体 实体
该实体的唯一标识 如：地域/联系方式
详见E0803联系方式实体 详见E0802地域实体
13.3.3 E0803联系方式
名称 联系方式ID 联系方式类型
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
表 109 联系方式 数据类型 ID标识 代码 标志 代码 实体 实体 实体 实体
说明
该实体唯一标识，同[地域及联系方式.地域及联系方式ID]
如：电话、地址、电子邮件地址等 如：是/否
如：可用、停用、注销等 详见E0805电子邮件地址实体 详见E0806电话实体 详见E0807GPS地址实体 详见E0808地址实体
是否首选联系方属性 式
联系方式状态 电子邮件地址 电话 GPS地址 地址
属性 子实体 子实体 子实体 子实体
13.3.4 E0805电子邮件地址
表 110 电子邮件地址
名称 电子邮件地址ID
属性/扩展实体/子实体 属性
数据类型 ID标识 代码 描述 描述
说明
该实体唯一标识，同[联系方式.联系方式ID]
如：公司邮件地址/个人邮件地址等
63
电子邮件地址类属性 型
电子邮件地址 用户名
属性 属性
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邮箱域名 属性
13.3.5 E0806电话
描述
表 111 电话
名称 电话ID 电话类型 国家代号 地区区号 电话号码 分机号码 手机号码
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 描述 描述 描述 描述 描述
说明
该实体唯一标识，同[联系方式.联系方式ID]
如：家用电话、公司电话、手机等
13.3.6 E0807GPS地址
表 112 GPS地址
名称 GPS地址ID 纬度 经度 海拔高度
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 描述 描述 描述
说明
该实体唯一标识，同[联系方式.联系方式ID]
13.3.7 E0808地址
表 113 地址
名称 地址ID 地址类型 国家ID 省份ID 城市ID 邮政编码 街道详细地址
14 关系主题P09 14.1 实体列表
表 114 关系主题实体列表
实体编号 E0901
属性/扩展实体/子实体 属性 属性 属性 属性 属性 属性 属性
数据类型 ID标识 代码 ID标识 ID标识 ID标识 描述 描述
说明
该实体唯一标识，同[联系方式. 联系方式ID]
如：家庭住址、公司地址等 参照[地域.地域ID]
实体中文名称
关系 实体含义说明
对实体之间各类相互关系的描述。
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14.2 实体关系图
关系 图 10 关系主题的实体关系图
14.3 实体详细描述 14.3.1 E0901关系
该实体是P09关系主题的核心实体。详细描述见表1。
表 115 关系 名称 关系ID 关系类型
属性/扩展实体/子实体 属性 属性
数据类型 ID标识 代码
说明
唯一的ID标识。
通过关系类型确定源实体和目标实体之间的关系，例如：
l 人与人之间关系：如配偶、父母、子
女；上下级关系等。
l 人与组织之间的关系，如：企业的法
人代表、人员所在单位、组织的成员等。
l 组织与组织之间的关系，如：上下级
机构等。
l 合同与参与方的关系，包括合同全生
命周期各个阶段的各项活动的参与方，如：承保人、联共保人、被保人、投保人、受益人、分保接受人等，再如：代理人、经纪人、申请人、受理人、审核人、复核人、经办人、操作员等等。
l 理赔与参与方的关系，如：报案受理
人、立案员、定损人、报案人、查勘人、结案人、初审员等等。
l 资产与参与方之间的关系，如：所有
人、使用人、制造厂家/生产厂家、担保人、反担保人、抵押权人、抵押物追偿责任人、抵押物保管责任人、检验人、评估人等等。
l 风险评估的对象或评估人/机构。 l 财务活动的交易方，如：收付人、领
款人等。
l 参与方的地址和联系方式。
l 合同自关联，如：直保合同与再保合
同；主合同与附加合同；父合同与子
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l l l l l l l l l l l
源实体类型 源实体ID 目标实体ID
属性 属性 属性
代码 ID标识 代码 ID标识 时间 时间 描述
合同等。
资产与合同的关系：如，资产作为合同的保险标的。
合同与保险产品的关系，如：保险合同所对应的保险产品。
理赔自关联，如：理赔导致的追偿、一个理赔导致另一个理赔等。
理赔活动涉及的财务活动，如：因赔案导致的财务支付项目。 赔案涉及的保险产品。
赔案涉及的第三方资产，如：第三方车辆损失。
赔案发生的地点。
资产自关联，如：设备所在的建筑物等。
风险评估的对象。 资产所在地。 产品的销售区域。
指实体ID，如：E0401资产 指实体的某个具体实例的标识ID 指实体ID，如：E0401资产 指实体的某个具体实例的标识ID
目标实体类型 属性 关系确立时间 属性 关系取消时间 属性 备注
属性
66
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